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123.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( )

A、  金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B、 金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C、 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况

D、 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况

答案:D

信贷理论考试题库
11.以下属于联动营销五大关键点的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-7d80-c0f5-18fb755e880a.html
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3.农商银行银行卡客户可通过山东高速“e高速”APP新签约办理货车ETC。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-24c0-c0f5-18fb755e8802.html
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233.原则上,较大额度的贷款必须办理抵质押;抵质押物应易变现,可监控;抵质押物的实际市场价值必须完全覆盖贷款本息及费用;合理确定抵质押率。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-3c30-c0f5-18fb755e8812.html
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103.《物权法》第十三条规定,登记机构不得有下列行为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8938-c0f5-18fb755e8810.html
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110.《物权法》第一百四十二条规定,建设用地使用权人建造的建筑物、构筑物及其附属设施的所有权一律属于建设用地使用权人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-3078-c0f5-18fb755e880b.html
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16.岗位联动涉及到()()()产品销售等职能,网点要遵循()的原则合理设置岗位,把合适的人放到合适的岗位上,以保障岗位联动能够顺畅运转。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-7d80-c0f5-18fb755e880f.html
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461.按照《山东省农村商业银行信贷资产风险分类实施细则》要求,以合同为单位迸行风险分类,同一借款人担保状况相似的多笔贷款分类结果原则上一致,且分类结果就低不就高。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-53a0-c0f5-18fb755e880c.html
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20.()是指依据国家法律、行政法规或部门规章的规定,依法行使非税收入征收权的单位,具有法人资格并独立进行财务核算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-a7a8-c0f5-18fb755e8813.html
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36.客户办理电子银行业务,须按电子银行业务收费标准支付相关费用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-28a8-c0f5-18fb755e880f.html
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383.金融信用信息基础数据库接入机构违法提供或者出售信息的,对直接负责的主管人员和其他责任人员处( )万罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-ceb8-c0f5-18fb755e881f.html
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信贷理论考试题库
题目内容
(
单选题
)
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信贷理论考试题库

123.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( )

A、  金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B、 金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C、 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况

D、 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况

答案:D

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11.以下属于联动营销五大关键点的是()。

A.  明确岗位职责分工:各司其职,人岗相应

B.  改变员工营销理念:全员营销,目标引导

C.  提高岗位协作联动:有效转介,流程顺畅

D.  提升岗位营销效率:氛围营造,过程督导

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3.农商银行银行卡客户可通过山东高速“e高速”APP新签约办理货车ETC。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-24c0-c0f5-18fb755e8802.html
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233.原则上,较大额度的贷款必须办理抵质押;抵质押物应易变现,可监控;抵质押物的实际市场价值必须完全覆盖贷款本息及费用;合理确定抵质押率。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-3c30-c0f5-18fb755e8812.html
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103.《物权法》第十三条规定,登记机构不得有下列行为( )。

A.  要求对不动产进行评估

B.  以年检等名义进行重复登记

C.  超出登记职责范围的其他行为

D.  要求申请登记人提供身份证明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8938-c0f5-18fb755e8810.html
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110.《物权法》第一百四十二条规定,建设用地使用权人建造的建筑物、构筑物及其附属设施的所有权一律属于建设用地使用权人。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-3078-c0f5-18fb755e880b.html
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16.岗位联动涉及到()()()产品销售等职能,网点要遵循()的原则合理设置岗位,把合适的人放到合适的岗位上,以保障岗位联动能够顺畅运转。

A.  客户识别

B.  客户服务

C.  客户转介

D.  人岗相应

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-7d80-c0f5-18fb755e880f.html
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461.按照《山东省农村商业银行信贷资产风险分类实施细则》要求,以合同为单位迸行风险分类,同一借款人担保状况相似的多笔贷款分类结果原则上一致,且分类结果就低不就高。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-53a0-c0f5-18fb755e880c.html
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20.()是指依据国家法律、行政法规或部门规章的规定,依法行使非税收入征收权的单位,具有法人资格并独立进行财务核算。

A.  清分行

B.  代理清算行

C.  代收银行

D.  执收单位

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-a7a8-c0f5-18fb755e8813.html
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36.客户办理电子银行业务,须按电子银行业务收费标准支付相关费用。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-28a8-c0f5-18fb755e880f.html
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383.金融信用信息基础数据库接入机构违法提供或者出售信息的,对直接负责的主管人员和其他责任人员处( )万罚款。

A.  5到50

B.  2到20

C.  1到10

D.  2到50

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-ceb8-c0f5-18fb755e881f.html
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