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117. 如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下,应尽可能选择( )的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据

A、  更为严格

B、 更为宽松

C、 适合自身

D、 适应我国法律规定

答案:A

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114.《担保法》第七条规定,法人、其他组织或者公民,都可以作保证人。( )
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118.《物权法》第一百三十六条规定,建设用地使用权可以在土地的( )分别设立。
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608.以下不属于审议环节主要风险点的是:( )。
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202.《个人贷款尽职免责实施细则》规定:因( )等因素导致贷款风险形成,且相关岗位人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施,可实施尽职免责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-94f0-c0f5-18fb755e880c.html
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381.对单一客户授信余额超8000万元(含)或超资本净额8%(含)、集团客户授信余额超资本净额12%(含)的贷款业务,须提交农商行董事会审议,由董事长审批。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4bd0-c0f5-18fb755e8809.html
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118.《担保法》第十一条规定,任何单位和个人不得强令银行等金融机构或者企业为他人提供保证;银行等金融机构或者企业对强令其为他人提供保证的行为,不承担责任。( )
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327.各农商银行要严格执行“七不准”“四公开”要求,不得将经营成本以费用形式转嫁给客户,禁止收取承诺费、资金管理费,禁止( )、不合理延长融资链等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-a490-c0f5-18fb755e8803.html
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367.为确保贷款审查履职到位,对贷款审查人员建立单独的绩效考核机制。审查人员绩效工资可与营销调查中心贷款投放数量全额挂钩。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-47e8-c0f5-18fb755e8821.html
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416.《刑法》第一百八十七条规定,银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4fb8-c0f5-18fb755e8806.html
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34.厅堂人员在进行厅堂营销时,面对外部特征明显,初步断定为潜在意向客户的客户时,应()。
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单选题
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117. 如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下,应尽可能选择( )的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据

A、  更为严格

B、 更为宽松

C、 适合自身

D、 适应我国法律规定

答案:A

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相关题目
114.《担保法》第七条规定,法人、其他组织或者公民,都可以作保证人。( )

A. 正确

B. 错误

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118.《物权法》第一百三十六条规定,建设用地使用权可以在土地的( )分别设立。

A.  地表

B.  地上

C.  地下

D.  上空

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608.以下不属于审议环节主要风险点的是:( )。

A.  领导授意预审批贷款,事后贷审会成员补签字

B.  贷审会成员不尽职,在他人指使下随意投票,造成贷款损失

C.  审议通过调查、审查环节已提示明显风险点的新增信贷业务

D.  审查通过明显不符合准入条件的贷款

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202.《个人贷款尽职免责实施细则》规定:因( )等因素导致贷款风险形成,且相关岗位人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施,可实施尽职免责。

A.  水旱灾害

B.  气象灾害

C.  地震灾害

D.  地质灾害

E.  生物灾害

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381.对单一客户授信余额超8000万元(含)或超资本净额8%(含)、集团客户授信余额超资本净额12%(含)的贷款业务,须提交农商行董事会审议,由董事长审批。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4bd0-c0f5-18fb755e8809.html
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118.《担保法》第十一条规定,任何单位和个人不得强令银行等金融机构或者企业为他人提供保证;银行等金融机构或者企业对强令其为他人提供保证的行为,不承担责任。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-3078-c0f5-18fb755e8813.html
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327.各农商银行要严格执行“七不准”“四公开”要求,不得将经营成本以费用形式转嫁给客户,禁止收取承诺费、资金管理费,禁止( )、不合理延长融资链等。

A.  转嫁成本

B.  存贷挂钩

C.  借贷搭售

D.  克扣贷款额度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-a490-c0f5-18fb755e8803.html
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367.为确保贷款审查履职到位,对贷款审查人员建立单独的绩效考核机制。审查人员绩效工资可与营销调查中心贷款投放数量全额挂钩。

A. 正确

B. 错误

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416.《刑法》第一百八十七条规定,银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4fb8-c0f5-18fb755e8806.html
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34.厅堂人员在进行厅堂营销时,面对外部特征明显,初步断定为潜在意向客户的客户时,应()。

A.  选择合适时机取得与其沟通谈话的机会,拉近与客户距离并借机进行深入需求挖掘。

B.  向客户推荐我行优质产品,对客户发出邀约,挖掘下一步营销机会。

C.  试探得到客户办理业务的金额信息,符合识别特征的,按照高价值客户进行营销。

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