APP下载

首页

财会金融

信贷理论考试题库

搜索

信贷理论考试题库

题目内容

(

单选题

)

117. 如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下,应尽可能选择( )的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据

A、　更为严格

B、　更为宽松

C、　适合自身

D、　适应我国法律规定

答案：A

信贷理论考试题库

308.《农户生产经营贷款管理办法》规定:对( )级客户不得办理新增信用和保证担保授信业务。

点击查看题目

382.农商行法人股东的贷款余额超过其持有经审计的本行上一年度股权净值的,不得将股权出质给其他金融机构。( )

点击查看题目

74.人力资源部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。

点击查看题目

160.下列哪些活动是商业银行员工知识、技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险

点击查看题目

45.借记卡按发行对象不同分为单位结算卡和个人卡。()

点击查看题目

468.对固定资产贷款的项目评估中,评估项目投资估算和资金筹措情况的主要依据为( )。

点击查看题目

571.原则上每个村(社区)每月至少驻点( )次,具体开展时间根据村镇集市、社区活动等合理确定,提供错时服务。

点击查看题目

459.房地产免评估抵押贷款是指各农村商业银行、农村合作银行、各县(市、区)联社(以下统称农商银行)发放的余额在( )万元(含)以下的以内部评估和与客户协商确定价值办理登记的房地产抵押贷款。

点击查看题目

537.《刑法》第一百九十五条规定,下列哪种行为最高可以判处无期徒刑:( )。

点击查看题目

187.“信e快贷”业务中( )均由客户自助办理。

题目内容

(

单选题

)

手机预览

信贷理论考试题库

117. 如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下,应尽可能选择( )的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据

A、　更为严格

B、　更为宽松

C、　适合自身

D、　适应我国法律规定

答案：A

相关题目

308.《农户生产经营贷款管理办法》规定:对( )级客户不得办理新增信用和保证担保授信业务。

A. 　AAA

B. 　AA

C. 　A

D. 　B

点击查看答案

382.农商行法人股东的贷款余额超过其持有经审计的本行上一年度股权净值的,不得将股权出质给其他金融机构。( )

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

74.人力资源部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

160.下列哪些活动是商业银行员工知识、技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险

A. 　核心员工流失,致使关键信息缺乏共享

B. 　工作中意识不到自己缺乏必要的知识,按照自己认为正确的方式工作

C. 　滥用职权,对客户交易进行误导

D. 　员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

点击查看答案

45.借记卡按发行对象不同分为单位结算卡和个人卡。()

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

468.对固定资产贷款的项目评估中,评估项目投资估算和资金筹措情况的主要依据为( )。

A. 　借款人财务报表

B. 　项目发起人财务报表

C. 　项目可行性研究报告

D. 　借款人介绍情况

点击查看答案

571.原则上每个村(社区)每月至少驻点( )次,具体开展时间根据村镇集市、社区活动等合理确定,提供错时服务。

A. 　一

B. 　二

C. 　三

D. 　四

点击查看答案

A. 100

B. 300

C. 500

D. 1000

点击查看答案

537.《刑法》第一百九十五条规定,下列哪种行为最高可以判处无期徒刑:( )。

A. 　使用作废的信用证

B. 　违规发放贷款并带来重大损失

C. 　进行帐外经营

D. 　套取信贷资金转贷他人以获利

点击查看答案

187.“信e快贷”业务中( )均由客户自助办理。

A. 　贷款申请

B. 　合同签订

C. 　信息采集

D. 　贷款发放

类似热门题库

2024年苏州分行运营业务知识题库（4月18日勘误版）

审计基础知识题库