银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行的，可采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。（）

对当日累计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户人有效身份证件和经外汇管理局签章（）个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

下列有关持续客户尽职调查说法中错误是（）

金融机构进行客户尽职调查，认必要时，可以向公安、（）等部门核实客户有关身份信息。

金融机构在与客户建立业务关系或者客户提供规定金额以上现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

中国人民银行在反洗钱现场调查中，如需要进一步查阅、复制被调查对象账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经（）批准。

金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定未按照规定履行客户尽职调查义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明客户进行交易或者客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行，并致使洗钱后果发生，中国人民银行应对金融机构（）。

反洗钱法规定，金融机构对先前获得客户身份资料真实性、有效性或者完整性有疑问，应当采取（）措施。

金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定机构。

金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。

董事会可以授权下设专业委员会履行其洗钱风险管理部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。