被中国人民银行纳入重点监管名单不是我行对各类跨境业务进行洗钱和恐怖融资风险识别需考虑的风险因素之一。

商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

客户通过电子渠道申请开立个人存款证明，若选择网点自取，客户自开立之日起( )未来领取的，机构营业部应当操作解除个人存款证明。

营业部应以书面通知的方式向客户发出长期不动户清理通知，要求客户自发出通知之日起( ) 日内至开户银行办理账户年检或销户手续。

营业部每月月初（ ）内通过系统对不动户情况进行查询对应在电子印鉴系统中将已转为不动户的账户标记“不动户”，并通知会计结算部抽卡，注明转不动户的日期后放入不动户的预留印鉴专夹保管。

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2022年新规，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

下列关于NRA账户管理的表述，说法错误的是（ ）。

普通对账客户和重点对账客户的回执回收率应分别不低于（ ）和（ ）。

对于个人客户开户之日起（也就是开户之日的次日起）（ ）内无交易记录的，该账户会被暂停非柜面业务。

以下哪个做法是正确的：

上级行至少（ ）对企业和个人银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。