根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2022年新规，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

机构市场人员应对客户基础信息的准确性负责，总行风险管理部应指定专人对系统数据予以校验核对，若发现数据有错误，总行风险管理部应牵头予以修改 。

认定涉及违法违规活动的账户，对账户进行限制非柜面时无需备注

可将无交易流水账户作为无风险账户降低风险关注

对于客户本人前来本行重新核实身份并尽职调查无异常的，柜面可恢复其账户控制

被中国人民银行纳入重点监管名单不是我行对各类跨境业务进行洗钱和恐怖融资风险识别需考虑的风险因素之一。

本行产品洗钱风险评估遵循“先评估、后推出”原则、风险为本原则、全面性原则和动态管理原则。

本行应当针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或者交易，采取不同的风险控制措施

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）的客户风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

本行对发现重大可疑交易线索或防范、遏止相关犯罪行为的员工给予适当的奖励或表扬。