本行商业秘密的密级，根据泄露会使本行的经济利益遭受损害的程度，确定为核心商业秘密和（）。

交易同时符合两项以上大额交易标准的，只需提交一项即可。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易和可疑交易。

本行不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易。

各机构营业部门开展日常营业柜面客户身份识别、大额交易报告、客户洗钱风险等级评定，对日常工作中发现的异常交易情况按规定及时报告，并及时完成大额及可疑交易报告。

不得将洗钱风险管理岗位简单设置为操作类岗位，但可以外包。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法、有关法律法规及监管规定采取相关措施的行为。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，而客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应终止为客户办理业务。

本行有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与外部发布并要求执行的监控名单相关的，应当向中国人民银行当地分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。根据中国人民银行当地分支机构的调查结果确定是否需要向反洗钱监测分析中心报告

本行制定反洗钱内部控制制度，应全面覆盖反洗钱法律法规和监管要求，并与本行业务实际相适应。