200.能够为没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工的企业开立银行账户?( )

　存在风险,不能为其开立银行账户。

　遵循“了解你的客户”原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所。

　若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实。

　新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。

正确答案：BCD

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2023年柜面业务等级考试题库（汇总）

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96.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是( )

95.( ),指采取欺骗、隐瞒等手段,不缴或少缴税款的行为。

94.反洗钱义务机构推出新产品、新业务前,开展洗钱和恐怖融资风险自评估。

93.根据中国人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)等反洗钱法律法规规定,金融机构应当建立健全洗钱风险管理体系,洗钱风险管理体系应当不包括以下要素( )

92.针对日常发现的异常客户或交易,应立即开展主动尽职调查,包括询问客户和查阅银行历史记录两类手段,目的是在的前提下,了解发生异常交易的原因、相关资金的来源或用途,综合考虑有关交易活动是否存在合理解释,或是否与客户身份背景相符。

91.金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的,依法承担相应( )

90.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后( )小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。

89.金融机构客户身份资料,自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( )。

88.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过( )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

87.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上、外币等值( )万美元以上的款项划转。