107.关于风险为本的原则遏制洗钱风险,下列说法正确的是( )

　各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采取相应措施。

　FATF指定各国央行对本国评估洗钱风险,配置资源,确保有效降低风险。

　风险评估基础上,各国应适应采取风险为本的方法,确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别出的风险相适应。

　如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国可以在特定情况下,允许对某些FATF建议采取简化的措施。

正确答案：ACD

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2023年柜面业务等级考试题库（汇总）

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189.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的( )内完成风险等级划分工作

188.在与客户的业务关系续存期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常( )、金融交易情况、及时提示客户更亲新资料信息。

187.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( )

186.我国关于洗钱犯罪主体的规定,下列说法正确的是( )

185.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是( )

184.《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(【2018】164号)规定,对规定情形之外的其他类型的机构、组织,义务机构可以参照( )受益所有人的判定标准执行。

183.金融机构应按照客户的特点或者账户属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自其他国家(地区)的客户。

182.客户洗钱风险分类管理目标不包括( )

181.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,应( )。

180.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。