269.若接到客户咨询:“我从外地来的,可以开卡吗?”,怎样答复比较合适?

　您身份证是外地的吗?开卡用途是什么?若无法提供相关资料则无法开户。

　异地开户需要辅助证件,例如租房合同、工作证明等。

　可以的,请您携带身份证件开户。按照要求,若您自次与我行建立业务关系,在未完成尽职调查前,暂不能为您开通电子银行业务,若您确需开通电子银行业务,我行只能暂时开通日累计不超过5000元非柜面借方业务额度的电子银行业务,我行将在开户后3个月内根据账户使用情况适当调整电子银行业务额度,请您理解。

　异地身份证需要去派出所开立暂住证。

正确答案：C

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2023年柜面业务等级考试题库（汇总）

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30.客户身份识别包括以下哪些环节( )

29.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括:( )

28.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么?( )

27.客户身份识别的含义包括:( )

26.出现以下情况( )时,应当重新识别客户。

25.金融机构有哪些行为,将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正,如情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款?( )

24.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的( )。

23.可疑交易符合什么情形的,金融机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告?( )

22.《反洗钱法》规定,金融机构对先前获得的客户身份资料的哪些内容有疑问的,应当重新识别客户身份( )

21.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字,即了解、核对、登记、留存、其中“了解”是指了解( )