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如客户在本行某一账户余额为10万元,在2022年1月1日收到第1笔A法院金额冻结30万元、冻结12个月的指令;在2022年2月1日收到第2笔B法院金额冻结20万元、冻结12个月的指令,以下说法错误的是()

A、收到第1笔A法院冻结时,反馈时应在回执中备注“因账户余额为10万元,实际冻结10万元,冻结起止日为:2022年1月2日-2023年1月1日,冻结效力自冻结手续办结起生效。已系统操作冻结30万元,后续如账户入账,将在冻结期限内,在30万元范围内进行冻结。”

B、收到第2笔B法院冻结时,应及时进行冻结并反馈冻结时间。

C、如在先冻结对应有权机关有扣划权限,还应同步在回执中备注“因在先冻结对应有权机关有扣划权限,对应账户余额在在先冻结对应冻结金额范围内存在被扣划可能性。”

D、如在先冻结对应有权机关有扣划权限,还应同步在回执中备注“因在先冻结对应有权机关有扣划权限,对应账户余额在在先冻结对应冻结金额范围内存在被扣划可能性。”

答案:B

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本行为企业办理基本存款账户开立或撤销业务时,机构营业部应当于当日至迟( )通过企业信息联网核查系统的基本户开销户登记功能标注企业的开销户状态信息 。
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原则上移动终端服务开展范围不得超过分支行所在地市办理,特殊情况需跨区域服务的,( )应在征得当地监管部门同意后审批办理。
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营业部数据报送初审岗人员进行初步分析,若存在可疑的,应在2个工作内要求主管客户经理及市场部门主管开展可疑交易尽职调查。
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《厦门国际银行股份有限公司境内机构员工行为管理规定》适用于本行境内机构所有人员,包括与银行签订劳动合同的所有在岗人员,以及本行聘用的或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
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厦国银金融研修院〔2021〕98号:关于组织开展2021年度消费者权益保护专项考试的通知,银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照法律法规和监管规定留存相关资料,自业务关系终止之日起留存时间不得少于 ( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c13d-1b80-c0f5-18fb755e8808.html
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单选题
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如客户在本行某一账户余额为10万元,在2022年1月1日收到第1笔A法院金额冻结30万元、冻结12个月的指令;在2022年2月1日收到第2笔B法院金额冻结20万元、冻结12个月的指令,以下说法错误的是()

A、收到第1笔A法院冻结时,反馈时应在回执中备注“因账户余额为10万元,实际冻结10万元,冻结起止日为:2022年1月2日-2023年1月1日,冻结效力自冻结手续办结起生效。已系统操作冻结30万元,后续如账户入账,将在冻结期限内,在30万元范围内进行冻结。”

B、收到第2笔B法院冻结时,应及时进行冻结并反馈冻结时间。

C、如在先冻结对应有权机关有扣划权限,还应同步在回执中备注“因在先冻结对应有权机关有扣划权限,对应账户余额在在先冻结对应冻结金额范围内存在被扣划可能性。”

D、如在先冻结对应有权机关有扣划权限,还应同步在回执中备注“因在先冻结对应有权机关有扣划权限,对应账户余额在在先冻结对应冻结金额范围内存在被扣划可能性。”

答案:B

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本行为企业办理基本存款账户开立或撤销业务时,机构营业部应当于当日至迟( )通过企业信息联网核查系统的基本户开销户登记功能标注企业的开销户状态信息 。

A. 本日内

B. 下一工作日

C. 3个工作日内

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B. 委托人须确保委托资金来源合法合规且委托人有权自主支配,并按合同约定及时向本行提供委托资金。

C. 委托人负责监督借款人按照合同约定使用贷款资金,确保贷款用途合法合规,并承担借款人的信用风险。

D. 委托人负责监督借款人按照合同约定使用贷款资金,确保贷款用途合法合规,而不承担借款人的信用风险。

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A. 正确

B. 错误

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二手房买卖双方可向本行任一营业网点提出资金托管申请,填写《申请表》,并提供以下资料

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B. 未交易过户房地产权利证书

C. 二手房买卖合同或存量房买卖合同

D. 买卖双方在本行开立的结算账户

E. 本行要求提供的其他资料

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营业部数据报送初审岗人员进行初步分析,若存在可疑的,应在2个工作内要求主管客户经理及市场部门主管开展可疑交易尽职调查。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c451-c208-c0f5-18fb755e8807.html
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《厦门国际银行股份有限公司境内机构员工行为管理规定》适用于本行境内机构所有人员,包括与银行签订劳动合同的所有在岗人员,以及本行聘用的或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

A. 正确

B. 错误

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厦国银金融研修院〔2021〕98号:关于组织开展2021年度消费者权益保护专项考试的通知,银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照法律法规和监管规定留存相关资料,自业务关系终止之日起留存时间不得少于 ( )。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

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