上报可疑交易报告后，反洗钱交易数据监测分析初审岗应当持续监测相关客户、账户及交易，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且反洗钱交易数据监测分析复审岗复审后认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（ ）提交一次接续报告。

在分账通业务中，若发生交易纠纷时，本行应及时介入委托人与平台用户、平台用户之间的交易纠纷，否则应承担与交易相关的法律责任。

本行为同一个客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过3个。

在客户信息处理过程中，严格落实操作的 留痕管理，在利用系统操作留痕功能的基础上，对 资料审核、信息录入/修改、客户信息数据应用，档案保管等环节加强留痕管理，以便于追溯。

客户信息的使用以“必需知道”、“最小授权”、“多级授权”为基本原则，严禁越权获取并使用客户信息。

客户信息的接触与使用，应当符合收集该信息的目的，主要用于本行业务开展需要，严禁信息泄露或作他用，不得出售客户信息。

本行客户根据客户是否提交业务开展所需的完整证明材料，区分为潜在客户和正式客户。

大额存单专用账户的开户资料保管参照本行单位定期存款的相关规定办理。

个人客户柜面购买大额存单仅需提供身份证件及银行卡。

支取大额存单存款时可以直接提取现金。

已开立大额存单持有证明客户在提前支取、到期支取或逾期支取时，可凭大额存单持有证明的客户联原件，到该我行任意机构网点柜面办理支取。