本行在受理借记卡密码挂失后，当场不能核实持卡人身份的，应在持卡人提交申请之日起（ ）内进行调查核实后为其办理。

在完成账户风险等级划分评级之前，不得开通非柜面渠道功能。

若某账户风险等级调高，客户经理应同步检视该账户所属客户名下其他账户风险等级情况。

若某账户风险等级调高，客户经理应同步检视该账户所属客户名下其它账户风险等级情况，对于需要调整账户风险等级的及时调整。

针对账户存续期间账户信息变更、申请调整非柜面交易额度或出现异常情形等，均须检视是否需调整账户风险评级。

对于风险等级为较高或高的开户申请，各分行应强化尽职调查措施，审慎作出拒绝开户决定。

现阶段，对于线下开立的个人结算账户，开户初期非柜面交易额度限额总控均默认为RMB10000元。

个人开户有组织同时分批开户的，可直接拒绝开户。

账户风险分类分级所称的账户只包含个人在本行开立的人民币结算账户。

机构市场营销部门负责发起针对所属客户的账户风险等级及非柜面交易额度评定结果进行变更的申请工作，以及配合账户存续期间账户风险等级变更所需要的客户尽职调查工作

本行企业银行结算账户风险等级从高到低包括高风险、较高风险、中风险、低风险。