单位定期存款开户证实书客户联在存款支取时，做借方传票当日上缴，银行留存联及有关附件按照销户时间及账号的先后顺序排列保管，按年装订，保管年限为（ ）年。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，而客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应终止为客户办理业务。

本行有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与外部发布并要求执行的监控名单相关的，应当向中国人民银行当地分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。根据中国人民银行当地分支机构的调查结果确定是否需要向反洗钱监测分析中心报告

本行制定反洗钱内部控制制度，应全面覆盖反洗钱法律法规和监管要求，并与本行业务实际相适应。

数据需求管理遵循“统一审核，共同管理”的原则。

保证金款项应确保专款专用，按户开立、按笔管理，严禁保证金专户与客户结算账户串用，但保证金账户内不同业务的保证金款项可以共用。

在EVA的计算中，资本成本=经济资本配置额*平均资本成本率。

企业办理非柜面业务时，限额按照非柜面交易额度与企业电子银行限额孰低原则。

外汇汇款申请汇款路径，如走同城渠道应直接操作核心系统完成业务处理；如走SWIFT渠道则操作渠道整合平台落地业务流程触发核心系统生成相关交易完成业务处理。

个人客户通过本行线上渠道销户的，需将账户介质归还至网点。