本行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）备查。

城银支付往账业务采取业务集中处理模式。对私转账由机构于综合柜面系统发起汇兑-城银清算业务流程，对公转账由机构于综合柜面系统完成客户扣账处理。

城银支付渠道为7*24小时运行，逐笔发起，实时清算。

对于单笔支付金额大于城银支付渠道头寸预约起点的（详见“头寸预约和头寸管理”），各分行原则上应优先选择城银支付渠道

对于柜面渠道受理的开户业务及资金汇划业务，如客户表示其从事虚拟货币相关或存在其他情况可直接确认相关交易属于虚拟货币相关（包括虚拟货币交易或虚拟货币“挖矿”等相关交易）的，业务操作人员应看情况判定是否阻断。

建立拒绝开户及延长客户身份审查期限的复核机制，网点拒绝开户或延长客户身份审查期限的，应进行行内复核。

网点账户服务监督电话仅需公示本行及上级行监督电话。

网点拒绝开户或延长客户身份审查期限的，无需进行行内复核。

各机构履行展业原则，应贯穿事前、事中和时候三个环节，各机构市场部门应做好事前客户背景调查、事中业务背景审核、事后持续监控，各机构会计结算部应做好业务材料审核、信息资料留存及报告等。

各分行应及时跟进和关注并严格执行属地外汇局在外汇业务管理方面的管理要求和风险提示。遇到疑似违规业务或存在业务疑难问题时，应及时向属地外汇局汇报请示。在业务处理过程中，应做好对客户的解释宣导工作，不得简单机械的以监管要求等名义拒绝办理业务。

在业务处理过程中，应做好对客解释宣传工作，必要时可以简单的以监管要求等名义拒绝办理业务。