个人提取外币现钞超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向当地外汇局事前报备，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞业务。《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（ ）天内有效，不可重复使用。

同一笔离岸转手买卖业务原则上应在同一家银行，采用同一种币种（外币或人民币）办理收支结算

受理有权机关冻结指令时，可重复冻结

跨境人民币业务信息报送中，直联报文的新增、关键字段变更及账户销户类撤销报文自动从业务系统采集，落地至RCFE前置系统“待处理维护”队列，由操作员核对并补录非关键字字段后提交生成员复核。

各机构应严格执行外汇局有关境外投资业务等管理规定，对于申请开立账户的境外机构的股东 有境内机构或境内居民个人的，应取得境内机构境外直接投资外汇登记或境内居民个人特殊目的公司外汇登记等相关材料 。

内部账户按系统模式区分为一般内部账户、客户性质内部账户。

内部账户开立的申请部门为内部账户所涉及业务管理责任部门。

结算管理相关岗位不得通过任何渠道向无权获得客户信息的单位或个人透露客户信息。

个人客户自身要求查询客户敏感信息时，营业网点前台业务操作相关岗位人员可受理他人代办的查询。

挂账按照业务性质分为清算类挂账、业务性挂账、差错类挂账等。

内部账户，是指在本行T24核心系统中开立的、用于核算各类业务中非损益类账务的非客户账户。