本行及托管人应各自完整保存托管协议,记录理财业务活动的原始凭证,记账凭证,划款指令,划款凭证,电话录音等相关材料，保存期限为自理财产品终止之日起（ ）年。

境内个人可以使用中国护照代替中国居民身份证办理个人结售汇业务。

本人与近亲属外汇账户之间划转，当一方为境内个人、另一方为境外个人时，需按跨境交易管理，且应符合经常项目外汇汇出境外的规定。

小明是某支行员工，其领导要向境外汇款，自己当年的5万便利化购汇额度已经用完，提出借用小明的额度帮其购汇后汇到境外。小明的行为是否合法要看具体情况，只要领导购汇的用途真实合法就没有问题，否则就是违规的。

王女士在两年前移民美国，成为了美国公民。现从大陆父母处继承了一套境内房产。王女士想卖出房子后将所得人民币购汇并汇到美国，可直接在银行办理。

境内个人可以直接在经办银行向境外汇出交易附言为“股票投资”的款项。

境外个人仅凭护照每人每年可享有购汇等值5万美元便利化额度。

个人结售汇的年度便利化额度可跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度转入下一年度使用。

境内个人办理不占用年度便利化额度的购汇业务无需填写《个人购汇申请书》。

不占用年度便利化额度的结售汇总金额不得超过客户所提供材料上标注的总金额。

外国人永久居留身份证件可作为个人办理结售汇业务的有效身份证件，可享有等值5万美元的年度购汇和结汇便利化额度。