对于客户“综合贡献值”暂不符合本办法相关等级认定标准的，但机构零售业务部门认为未来发展潜力较大的客户，可在非系统认定日提交VIP客户资格申请，分行端客户由零售业务部门根据个人客户在当月月度的“综合贡献值”达标情况，填写资格认定审批表提出申请，交由（ ）审批确认。

企业申请开立基本存款账户的，各机构营业部应当通过面对面的方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿。

代理开户中，对于委托关系不明确，委托关系存在疑问或其他本行认为有必要的情况，需拒绝开户

对于无交易流水账户的相关线索，如未发现显著异常，可直接将其作为无风险账户降低风险关注

对于相关线索核查后未发现显著异常的，审慎评估后可暂不做控制处理。

对于获取的外部线索和内部线索，分行会计结算部应牵头辖内分支机构，采取有效措施进行核实，包括但不限于重新核验客户身份、现场巡检等方式。

网点要加强对不动户激活或补换卡情形的监控，重点核实客户账户激活或补换卡原因的合理性，同时关注相关账户的基本信息，包括但不限于开户日期、交易流水等，通过口头问询等方式了解客户用卡情况。

当人工复评岗认定的风险等级与人工初评等级一致，则评级流程完成。

费用管理真实性原则是指严格按照本行费用支出要求，履行报销手续，严格遵守支付方式合理、票据填写准确、附件提供完整、单据黏贴规范等要求。

原则上不能以原子印章作为预留印鉴，但可以无墨压痕钢印作为预留印鉴

印章后续使用过程应保持印油色系与预留印鉴印模一致