对于新上岗/调岗的出纳人员，需在全年学习计划之外专项安排其在（ ）内集中完成现金业务各类基础知识以及业务技能的系统性培训，保障其专业知识与技能水平满足上岗要求。

对控制原因为“电信诈骗涉案人关联账户”，客户临柜或通过线上渠道重新提交有效身份证件且完成联网核查，完成人证核对后可解除管控。

所见视频、图像中，应清晰拍摄客户签署的账户申请材料，可识别客户信息，也可存在客户在空白材料上签署、盖章的情况

客户印鉴预留环节无需留存录像

企业申请开立基本存款账户的，各机构营业部应当通过面对面的方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿。

代理开户中，对于委托关系不明确，委托关系存在疑问或其他本行认为有必要的情况，需拒绝开户

对于无交易流水账户的相关线索，如未发现显著异常，可直接将其作为无风险账户降低风险关注

对于相关线索核查后未发现显著异常的，审慎评估后可暂不做控制处理。

对于获取的外部线索和内部线索，分行会计结算部应牵头辖内分支机构，采取有效措施进行核实，包括但不限于重新核验客户身份、现场巡检等方式。

网点要加强对不动户激活或补换卡情形的监控，重点核实客户账户激活或补换卡原因的合理性，同时关注相关账户的基本信息，包括但不限于开户日期、交易流水等，通过口头问询等方式了解客户用卡情况。

当人工复评岗认定的风险等级与人工初评等级一致，则评级流程完成。