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理财资质考试试题
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华夏银行将按照法律法规及监管规定的要求对本理财产品进行信息披露,披露事项包括:

A、产品成立、不成立

B、产品到期、提前终止

C、产品净值、收益分配

D、产品投资范围发生调整

答案:ABCD

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商业银行应根据本指引及自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定更加具体和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程,建立健全(),并纳入商业银行整体风险管理体系之中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8811.html
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一般情况下,未经客户()许可,金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e8806.html
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理财业务人员应该为客户提供非标准化客户关系维护
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e8818.html
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代理销售基金人员在营业机构为投资者办理基金产品销售手续,应注意以下事项()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6480-c0f5-18fb755e880e.html
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商业银行应采取有效措施,通过远期结汇等业务对冲和管理代客境外理财产生的()风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9520-c0f5-18fb755e8802.html
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金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以()向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e8801.html
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根据监管要求,商业银行应该制定个人理财业务(),保证个人理财服务的连续性、有效性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e880a.html
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操作风险监管资本计量包括基本指标法、标准法和高级计量法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-1d90-c0f5-18fb755e8824.html
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单位结构性存款业务投资冷静期:产品成立前设投资冷静期(不少于_____小时),投资冷静期内,客户可随时撤销产品交易,解除已签订的销售文本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8801.html
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下列对我行个人理财产品销售柜台操作有关问题叙述错误的是:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8580-c0f5-18fb755e880e.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
多选题
)
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理财资质考试试题

华夏银行将按照法律法规及监管规定的要求对本理财产品进行信息披露,披露事项包括:

A、产品成立、不成立

B、产品到期、提前终止

C、产品净值、收益分配

D、产品投资范围发生调整

答案:ABCD

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相关题目
商业银行应根据本指引及自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定更加具体和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程,建立健全(),并纳入商业银行整体风险管理体系之中。

A. 个人理财业务制度体系

B. 个人理财业务服务体系

C. 个人理财业务风险管理体系

D. 以上都不对

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一般情况下,未经客户()许可,金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。

A. 电话

B. 口头

C. 书面

D. 以上都不是

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e8806.html
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理财业务人员应该为客户提供非标准化客户关系维护

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e8818.html
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代理销售基金人员在营业机构为投资者办理基金产品销售手续,应注意以下事项()

A. 提醒投资者充分阅读拟购买产品的基金合同、招募说明书、产品资料概要、风险揭示书和客户维护费揭示书等销售文件,向投资者揭示投资风险和客户维护费水平。

B. 指导投资者填写相应的《投资者风险匹配告知书及投资者确认书》或《投资者风险不匹配警示函及投资者确认书》。

C. 严禁误导销售、私售产品等违规行为,严禁在自助终端等电子设备上代客操作购买产品,严禁代替投资者填写或签署风险评估问卷、销售文件等业务材料。

D. 基金销售人员在普通投资者风险测评过程中,严禁有提示、暗示、诱导、误导等行为对投资者进行干扰,影响测评结果。

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商业银行应采取有效措施,通过远期结汇等业务对冲和管理代客境外理财产生的()风险。

A. 汇率风险

B. 利率风险

C. 市场风险

D. 信用风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9520-c0f5-18fb755e8802.html
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金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以()向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A. 书面形式

B. 口头形式

C. 电话形式

D. 视频形式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e8801.html
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根据监管要求,商业银行应该制定个人理财业务(),保证个人理财服务的连续性、有效性。

A. 应急计划

B. 发展规划

C. 服务计划

D. 兑付计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e880a.html
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操作风险监管资本计量包括基本指标法、标准法和高级计量法。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-1d90-c0f5-18fb755e8824.html
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单位结构性存款业务投资冷静期:产品成立前设投资冷静期(不少于_____小时),投资冷静期内,客户可随时撤销产品交易,解除已签订的销售文本。

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8801.html
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下列对我行个人理财产品销售柜台操作有关问题叙述错误的是:()

A. 柜员须审核是否有上岗资格的理财人员推介、签字

B. 如果客户在发售期内撤销交易,柜员可直接操作撤销,不需要授权

C. 客户首次购买天天理财产品的,柜台经办人员需要审核客户是否签署产品协议书

D. 产品在起息日前,客户可以取消交易;起息日后(包括起息日)客户不可取消交易

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