理财经理有重大违规、违纪行为的，取消已认定的资质

A. 正确

B. 错误

统计操作风险事件时，应合理确定操作风险损失事件统计金额起点，针对损失金额较大和发生频率较高的操作风险事件要进行重点关注和确认，针对统计金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件不需关注。

A. 正确

B. 错误

销售人员应当以诚实、公正的态度、合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况。以上符合（ ）的要求

A. 勤勉尽职

B. 诚实守信

C. 公平对待投资者

D. 专业胜任

机构客户购买代销信托产品时，需要签署电子签名约定书。

A. 正确

B. 错误

将理财顾问的法律风险减小到最小的最有效方法是：()

A. 不要向客户透露太多信息

B. 满足客户尽可能多的要求

C. 与客户口头约定双方的责任界限

D. 向客户提供书面形式的理财报告

单独核算是指理财业务经营部要作为独立的利润主体，建立单独的会计核算、统计分析和风险调整后的()。

A. 知识管理体系

B. 工作评价体系

C. 绩效考评体系

D. 人员管理体系

商业银行应按照“实质重于形式”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节()等各项监管指标，进行监管套利。

A. 资本充足率

B. 存贷比

C. 拨备覆盖率

D. 客户储备计划

理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于（ ）年

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

商业银行理财产品财产必须独立于管理人、托管机构的自有资产。

A. 正确

B. 错误

关于商业银行代客境外理财业务，下列说法正确的是()。

A. 代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内机构和居民个人委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。

B. 商业银行代客境外理财投资应当遵守国家法律、法规、国家外汇管理及行业管理规定，并依照投资所在地法律、法规开展投资活动。

C. 商业银行开展代客境外理财业务，应采取切实有效的措施，加强相关风险的管理。

D. 中国银行业监督理委员会负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。