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理财资质考试试题
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多选题
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预防和处置理财业务突发事件,应坚持以下工作原则()

A、预防为本,及时控制

B、分级负责,属地管理

C、系统联动,群防群控

D、逐户排查,集中处理

答案:ABC

理财资质考试试题
客户风险承受能力评级,应由客户填写。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e8808.html
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对于存在误导销售、频繁被客户投诉、查证属实的理财经理取消已认定的资质
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e8816.html
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个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以()的身份进行调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8816.html
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商业银行应根据本指引及自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定更加具体和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程,建立健全(),并纳入商业银行整体风险管理体系之中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8811.html
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现金管理类产品应当投资于以下金融工具:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-58c8-c0f5-18fb755e8819.html
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商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度,制定实施()措施,配备必要的人员,对本行理财产品销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等进行内部调查和监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8811.html
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金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用,将同业业务置于流动性管理框架之下,加强期限错配管理,控制好()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e8824.html
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个人客户认购某只认购起点5万元人民币的理财产品后,还可以继续认购的份额为
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6868-c0f5-18fb755e881d.html
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商业银行()除保证收益以外的任何可获得收益。
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理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品()。
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理财资质考试试题
题目内容
(
多选题
)
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理财资质考试试题

预防和处置理财业务突发事件,应坚持以下工作原则()

A、预防为本,及时控制

B、分级负责,属地管理

C、系统联动,群防群控

D、逐户排查,集中处理

答案:ABC

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理财资质考试试题
相关题目
客户风险承受能力评级,应由客户填写。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e8808.html
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对于存在误导销售、频繁被客户投诉、查证属实的理财经理取消已认定的资质

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e8816.html
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个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以()的身份进行调查。

A. 监管机构

B. 国家机关

C. 客户

D. 商业银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8816.html
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商业银行应根据本指引及自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定更加具体和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程,建立健全(),并纳入商业银行整体风险管理体系之中。

A. 个人理财业务制度体系

B. 个人理财业务服务体系

C. 个人理财业务风险管理体系

D. 以上都不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8811.html
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现金管理类产品应当投资于以下金融工具:( )

A. 现金

B. 期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单

C. 剩余期限在397天以内(含397天)的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券

D. 银保监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具

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商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度,制定实施()措施,配备必要的人员,对本行理财产品销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等进行内部调查和监督。

A. 内部监督和独立审核

B. 外部监督和独立审核

C. 内部监督

D. 独立审核

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8811.html
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金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用,将同业业务置于流动性管理框架之下,加强期限错配管理,控制好()。

A. 流动性风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 利率风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e8824.html
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个人客户认购某只认购起点5万元人民币的理财产品后,还可以继续认购的份额为

A. 1千

B. 1万

C. 5万

D. 10万

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6868-c0f5-18fb755e881d.html
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商业银行()除保证收益以外的任何可获得收益。

A. 不得承诺

B. 可以承诺

C. 不得承诺或变相承诺

D. 变相承诺

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e880d.html
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理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品()。

A. 最好、最差业绩

B. 过往平均业绩

C. 过往平均业绩及最好、最差业绩

D. 过往平均业绩及最好业绩

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e880c.html
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