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理财资质考试试题

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多选题

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下列关于商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品，说法正确的是：()

A、应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力。

B、评估客户的财务状况。

C、投资产品由客户自主选择。

D、应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

答案：ABCD

理财资质考试试题

客户购买理财产品时进行风险评估时，风险属性与所购买的理财产品不相符时，客户()

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若客户的风险评估结果为保守型时，理财人员可以推荐的理财产品是()

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客户风险承受能力等级CR1、CR2、CR3、CR4、CR5，是按照客户风险承受能力_____的顺序排列的

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商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对()和()等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试，并制定应急预案。

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我行在结构性存款成立之后____日内披露发行报告，在结构性存款存续期内至少每月向投资者提供产品账单，在结构性存款终止后____日内披露到期报告，在发生可能对投资者或者结构性存款收益产生重大影响的事件后_____日内发布重大事项报告。

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若客户的风险承受能力评估结果为谨慎型时，理财经理可以推荐的理财产品是()

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我行理财业务人员具备以下哪些()资格方可销售理财产品

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全行代销业务的管理机构为（）。

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代销信托产品赎回款/分红资金由信托公司直接划付至客户账户。

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对于存在误导销售、频繁被客户投诉、查证属实的理财经理取消已认定的资质

题目内容

(

多选题

)

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理财资质考试试题

下列关于商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品，说法正确的是：()

A、应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力。

B、评估客户的财务状况。

C、投资产品由客户自主选择。

D、应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

答案：ABCD

相关题目

客户购买理财产品时进行风险评估时，风险属性与所购买的理财产品不相符时，客户()

A. 由客户声明可购买

B. 不可购买

C. 由理财经理和分行主管人员双人签字可以

D. 以上都不对

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若客户的风险评估结果为保守型时，理财人员可以推荐的理财产品是()

A. 投资债券产品

B. 股权质押产品

C. 结构性产品

D. 信托产品

点击查看答案

客户风险承受能力等级CR1、CR2、CR3、CR4、CR5，是按照客户风险承受能力_____的顺序排列的

A. 由低到高

B. 由高到低

C. 没有规则

D. 以上都不对

点击查看答案

商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对()和()等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试，并制定应急预案。

A. 利率

B. 汇率

C. 货币

D. 税收

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A. 3

B. 5

C. 5

D. 2

点击查看答案

若客户的风险承受能力评估结果为谨慎型时，理财经理可以推荐的理财产品是()

A. PR1保本理财产品

B. PR2稳健型及以下产品

C. PR3平衡型及以下产品

D. PR4进取型及以下产品

点击查看答案

我行理财业务人员具备以下哪些()资格方可销售理财产品

A. AFP

B. CFP

C. 理财上岗资格证书

D. 银行业个人理财从业资格证书

点击查看答案

全行代销业务的管理机构为（）。

A. 全行代销业务管理委员会

B. 高级管理层

C. 董事会

D. 总行公司业务部

点击查看答案

代销信托产品赎回款/分红资金由信托公司直接划付至客户账户。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

对于存在误导销售、频繁被客户投诉、查证属实的理财经理取消已认定的资质

A. 正确

B. 错误

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