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理财资质考试试题
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下列关于开具个人理财产品持有证明业务,说法错误的有()

A、在产品发售期内,可以开具。

B、理财产品成立日以后,方可开具。

C、持有证明到期日需晚于理财产品到期日。

D、该业务不可代办

答案:ACD

理财资质考试试题
商业银行个人理财业务人员,应包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e8813.html
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代理销售基金业务过程中,代理销售基金人员和操作业务柜员可以同时兼任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e8804.html
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客户购买代销信托产品时,所签署的购买合同签约主体为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e881a.html
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原则上,由我行代销的信托产品在我行进行托管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e880e.html
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代理销售基金业务,投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的,作为()的交易处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-7db0-c0f5-18fb755e8802.html
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商业银行应根据本指引及自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定更加具体和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程,建立健全(),并纳入商业银行整体风险管理体系之中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8811.html
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我行对机构理财销售人员进行全生命周期管理,主要包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-58c8-c0f5-18fb755e8813.html
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我行从事代理销售理财产品业务活动,不得有下列情形:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-58c8-c0f5-18fb755e880e.html
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与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-7db0-c0f5-18fb755e881f.html
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理财机构提交我行的宣传材料,应至少配备以下风险提示相关文字声明:(   )
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理财资质考试试题

下列关于开具个人理财产品持有证明业务,说法错误的有()

A、在产品发售期内,可以开具。

B、理财产品成立日以后,方可开具。

C、持有证明到期日需晚于理财产品到期日。

D、该业务不可代办

答案:ACD

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理财资质考试试题
相关题目
商业银行个人理财业务人员,应包括()。

A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员。

B. 销售理财计划或投资性产品的业务人员。

C. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

D. 商业银行窗口柜员。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e8813.html
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代理销售基金业务过程中,代理销售基金人员和操作业务柜员可以同时兼任。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e8804.html
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客户购买代销信托产品时,所签署的购买合同签约主体为()

A. 客户与信托公司

B. 客户与融资公司

C. 客户与银行

D. 客户、银行、信托公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e881a.html
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原则上,由我行代销的信托产品在我行进行托管。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e880e.html
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代理销售基金业务,投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的,作为()的交易处理。

A. 当日

B. 下一个交易日

C. 下二个交易日

D. 下三个交易日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-7db0-c0f5-18fb755e8802.html
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商业银行应根据本指引及自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定更加具体和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程,建立健全(),并纳入商业银行整体风险管理体系之中。

A. 个人理财业务制度体系

B. 个人理财业务服务体系

C. 个人理财业务风险管理体系

D. 以上都不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8811.html
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我行对机构理财销售人员进行全生命周期管理,主要包括:

A. 资格考试

B. 继续教育

C. 资格认定

D. 人员公示

E. 动态管理

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我行从事代理销售理财产品业务活动,不得有下列情形:

A. 挪用代理销售结算资金

B. 违法违规提供与理财产品持有人、理财产品投资运作相关非公开信息

C. 私自推介、销售未经总行审批的理财产品

D. 未按规定或者协议约定的时间发行理财产品

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与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()

A. 具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

B. 信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

C. 信托公司在发行集合资金信托计划时,不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

D. 信托公司的影响力有限,国内居民对信托产品知之甚少。

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理财机构提交我行的宣传材料,应至少配备以下风险提示相关文字声明:(   )

A. 本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任

B. 理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎

C. 理财非存款、产品有风险、投资须谨慎

D. 以上都需要

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