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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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代销信托业务销售人员应当品行良好，具有信托产品销售所需的专业能力，符合监管部门规定的条件，同时满足以下要求（）

A、遵守国务院金融监督管理机构、行业协会和商业银行制定的销售人员行为准则和职业道德标准，无不良从业记录；

B、充分了解并遵守信托产品代销业务的相关法律法规及我行规章制度，具备金融、财务等相关专业知识和技能；

C、已接受销售前产品培训，掌握所代销产品的属性和风险特征；对于销售非证券投资资金信托产品的人员需登记在《代理信托资金收付业务培训备案表》内。

D、销售人员需具备我行理财上岗资质。

E、证券投资资金信托产品销售人员需具备基金从业资格。

答案：ABCDE

理财资质考试试题

客户经理在销售理财产品时可以适当的规避风险提示，着重强调产品收益等客户关心的问题。

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某客户甲于某周六购买我行理财产品(理财产品处于资金募集期)，则客户资金该周周日不可以享受活期利息？

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按照理财的4321定律，家庭资产合理配置比例中可以将家庭收入的10%用于()

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投资冷静期：产品成立前设投资冷静期（不少于____小时），投资冷静期内，客户可随时撤销产品交易，解除已签订的销售文本。

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代销信托业务，各分行要落实声誉风险管理要求，对负面舆情高发的产品和业务环节每（）进行一次全面梳理，排查风险隐患事件，并采取有效措施进行处置和整改。

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代理销售基金业务，投资者分为普通投资者与专业投资者。

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商业银行销售理财产品，应当做到以下哪些选项()。

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代销信托产品赎回款/分红资金由信托公司直接划付至客户账户。

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各级行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施，并将资产数额、权属、位置、（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。

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各分行理财产品销售主管部门负责辖内代销机构的营销和管理，主要职责包括：

题目内容

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理财资质考试试题

代销信托业务销售人员应当品行良好，具有信托产品销售所需的专业能力，符合监管部门规定的条件，同时满足以下要求（）

A、遵守国务院金融监督管理机构、行业协会和商业银行制定的销售人员行为准则和职业道德标准，无不良从业记录；

B、充分了解并遵守信托产品代销业务的相关法律法规及我行规章制度，具备金融、财务等相关专业知识和技能；

D、销售人员需具备我行理财上岗资质。

E、证券投资资金信托产品销售人员需具备基金从业资格。

答案：ABCDE

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客户经理在销售理财产品时可以适当的规避风险提示，着重强调产品收益等客户关心的问题。

A. 正确

B. 错误

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某客户甲于某周六购买我行理财产品(理财产品处于资金募集期)，则客户资金该周周日不可以享受活期利息？

A. 正确

B. 错误

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按照理财的4321定律，家庭资产合理配置比例中可以将家庭收入的10%用于()

A. 供房及其他方面投资

B. 家庭生活开支

C. 银行存款以备应急之需

D. 保险

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投资冷静期：产品成立前设投资冷静期（不少于____小时），投资冷静期内，客户可随时撤销产品交易，解除已签订的销售文本。

A. 12

B. 48

C. 24

D. 36

点击查看答案

A. 0.5

B. 1

C. 1.5

D. 2

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代理销售基金业务，投资者分为普通投资者与专业投资者。

A. 正确

B. 错误

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商业银行销售理财产品，应当做到以下哪些选项()。

A. 成本可算

B. 风险可控

C. 信息充分披露

D. 客户信息充分披露

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代销信托产品赎回款/分红资金由信托公司直接划付至客户账户。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 冻结、交易方式

B. 预警、交易信息

C. 预警、交易方式

D. 冻结、交易信息

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各分行理财产品销售主管部门负责辖内代销机构的营销和管理，主要职责包括：

A. 营销辖内代销机构，完成代销机构的尽职调查并持续跟踪代销机构经营及风险控制情况

B. 配合总行对代销机构进行销售管理、产品和业务培训管理

C. 配合总行协调和处理终端客户对代销机构销售行为的投诉和建议

D. 负责牵头理财委销业务的监管报送

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