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理财资质考试试题
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理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含以下内容:()。

A、在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”;

B、提示客户,“如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估”;

C、提示客户注意投资风险,仔细阅读理财产品销售文件,了解理财产品具体情况;

D、本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果;

答案:ABCD

理财资质考试试题
通过理财系统购买理财产品的,当日撤销未确认交易时理财本金()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8815.html
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商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e880f.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每月度对授权进行一次重新评估和核定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e8800.html
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非金融机构合格投资者认定有效期为到期后,需要重新认定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-19a8-c0f5-18fb755e8803.html
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销售人员在为投资者办理结构性存款产品认购手续前,应当遵守本办法规定,特别注意以下事项:_____;_____;______;______.
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-58c8-c0f5-18fb755e881e.html
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代理销售基金业务,非公开募集基金,是指向合格投资者通过非公开方式募集,委托人累计不超过()人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e881f.html
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客户于3月30日(周五)非交易时间,申购现金管理类理财产品,则()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8d50-c0f5-18fb755e8819.html
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理财产品的风险有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6868-c0f5-18fb755e8803.html
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金融机构开展同业业务,应当按照国家有关()的要求,采用正确的会计处理方法,确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e881f.html
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金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用,将同业业务置于流动性管理框架之下,加强期限错配管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-1d90-c0f5-18fb755e881f.html
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多选题
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理财资质考试试题

理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含以下内容:()。

A、在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”;

B、提示客户,“如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估”;

C、提示客户注意投资风险,仔细阅读理财产品销售文件,了解理财产品具体情况;

D、本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果;

答案:ABCD

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理财资质考试试题
相关题目
通过理财系统购买理财产品的,当日撤销未确认交易时理财本金()。

A. 隔日返还

B. 实时返还

C. 当日24时之前

D. 一小时之内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8815.html
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商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料:()。

A. 由商业银行负责人签署的申请书。

B. 拟申请业务介绍。

C. 业务实施方案。

D. 商业银行内部审核意见。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e880f.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每月度对授权进行一次重新评估和核定。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e8800.html
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非金融机构合格投资者认定有效期为到期后,需要重新认定。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-19a8-c0f5-18fb755e8803.html
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销售人员在为投资者办理结构性存款产品认购手续前,应当遵守本办法规定,特别注意以下事项:_____;_____;______;______.

A. 有效识别投资者身份

B. 向投资者介绍结构性存款产品销售业务流程、收费标准及方式等

C. 了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D. 提醒并确认投资者已阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-58c8-c0f5-18fb755e881e.html
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代理销售基金业务,非公开募集基金,是指向合格投资者通过非公开方式募集,委托人累计不超过()人。

A. 100

B. 150

C. 200

D. 250

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e881f.html
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客户于3月30日(周五)非交易时间,申购现金管理类理财产品,则()

A. 周五——周日不计收益、不计活期息

B. 周五——周日不计收益、计活期息

C. 周五——周日计收益、不计活期息

D. 周五——周五计活期息,周六、周日计收益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8d50-c0f5-18fb755e8819.html
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理财产品的风险有()

A. 利率风险

B. 流动性风险

C. 政策风险

D. 信用风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6868-c0f5-18fb755e8803.html
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金融机构开展同业业务,应当按照国家有关()的要求,采用正确的会计处理方法,确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映。

A. 法律法规和监管准则

B. 法律法规和会计准则

C. 法律法规

D. 会计准则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e881f.html
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金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用,将同业业务置于流动性管理框架之下,加强期限错配管理。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-1d90-c0f5-18fb755e881f.html
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