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理财资质考试试题
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监管机构要加强对理财产品的审核,及时否决不符合()的理财产品。

A、理财规定

B、行业规定

C、监管规定

D、审核规定

答案:C

理财资质考试试题
代销信托产品销售前,不需要参加总行和信托公司组织的销售前培训。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e8810.html
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各分支行()是本行理财业务突发事件应急处置第一责任人,
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9520-c0f5-18fb755e8817.html
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《商业银行理财业务监督管理办法》所称商业银行理财产品(以下简称理财产品)销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向()宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e8808.html
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理财产品的实际投向不得违反合同约定,如有改变,应当先行取得投资者书面同意,但高风险类型的产品超出比例范围投资较低风险资产的除外
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-15c0-c0f5-18fb755e8821.html
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代理销售基金业务,普通投资者转化为专业投资者。机构投资者的转化条件为:最近1年末净资产不低于(),最近1年末金融资产不低于(),且具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-7db0-c0f5-18fb755e8812.html
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下列基金宣传推介材料中符合证监会的规定的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e8822.html
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理财产品办理持有证明续期业务的办理网点是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8198-c0f5-18fb755e8824.html
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理财产品的超额收益来自于三个可能:市场机制失效带来的无风险套利机会、风险收益(信用风险、市场风险)及()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e8803.html
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全行代销业务的管理机构为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6e10-c0f5-18fb755e8801.html
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同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为,其中特定目的载体可包含:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-5cb0-c0f5-18fb755e881b.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
单选题
)
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理财资质考试试题

监管机构要加强对理财产品的审核,及时否决不符合()的理财产品。

A、理财规定

B、行业规定

C、监管规定

D、审核规定

答案:C

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理财资质考试试题
相关题目
代销信托产品销售前,不需要参加总行和信托公司组织的销售前培训。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e8810.html
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各分支行()是本行理财业务突发事件应急处置第一责任人,

A. 个人业务部总经理

B. 主管行长

C. 行长

D. 个人业务部经理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9520-c0f5-18fb755e8817.html
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《商业银行理财业务监督管理办法》所称商业银行理财产品(以下简称理财产品)销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向()宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。

A. 同业客户和企业客户

B. 个人客户和机构客户

C. 个人客户和同业客户

D. 个人客户和企业客户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e8808.html
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理财产品的实际投向不得违反合同约定,如有改变,应当先行取得投资者书面同意,但高风险类型的产品超出比例范围投资较低风险资产的除外

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-15c0-c0f5-18fb755e8821.html
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代理销售基金业务,普通投资者转化为专业投资者。机构投资者的转化条件为:最近1年末净资产不低于(),最近1年末金融资产不低于(),且具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

A. 3000万元、2000万元

B. 2000万元、2000万元

C. 2000万元、1000万元

D. 1000万元、1000万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-7db0-c0f5-18fb755e8812.html
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下列基金宣传推介材料中符合证监会的规定的是()

A. 对该基金投资业绩的合理推测

B. 向投资者承诺保证收益率

C. 专业机构的评价结果

D. 单位或个人的推荐性文字

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e8822.html
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理财产品办理持有证明续期业务的办理网点是()

A. 原发售网点

B. 同城网点

C. 华夏银行网点

D. 分行个人业务部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8198-c0f5-18fb755e8824.html
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理财产品的超额收益来自于三个可能:市场机制失效带来的无风险套利机会、风险收益(信用风险、市场风险)及()。

A. 投资标的的增值

B. 市场利率的上升

C. 套利机会的出现

D. 交易能力:资产配置与择机择时交易,通过捕捉有利的市场买卖时机增强资金收益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e8803.html
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全行代销业务的管理机构为( )。

A. 全行代销业务管理委员会

B. 高级管理层

C. 董事会

D. 总行公司业务部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6e10-c0f5-18fb755e8801.html
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同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为,其中特定目的载体可包含:()。

A. 商业银行理财产品

B. 信托投资计划

C. 证券投资基金

D. 证券公司资产管理计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-5cb0-c0f5-18fb755e881b.html
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