金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括( )和( )两类。

A. 主要表现为操作人员对业务流程不熟悉、操作失误或责任心不强，造成的风险程度较低，影响相对较小，不影响客户资金使用的差错

B. 主要表现为交易或事项违反相关规章制度，或非常规操作发生频率较高、累积金额较大，如不控制或纠正，可能引发资金或合规风险的差错

C. 主要表现为柜员主观故意违反相关制度规定，或非常规操作发生频率高、累积金额大，隐含较大操作风险，易造成较大资金损失或其他严重后果的差错

D. 主要表现为交易或事项违反相关规章制度，或非常规操作发生频率较高、累积金额较大，如不控制或纠正，可能成较大资金损失或其他严重后果的差错

A. 商业银行

B. 城市信用合作社及农村信用合作社

C. 邮政储汇机构

D. 政策性银行

A. 60%

B. 65%

C. 70%

D. 75%

A. 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况

B. 销户时，对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

C. 销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用

D. 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

A. 5万元

B. 10万元

C. 5万美元

D. 1万美元

A. 1月1日日终该柜员将保管的业务印章交出由双人入在库管理

B. 1月3日日终减记表外在库印章，增记表外在用印章

C. 1月1日日终做柜员休假维护

D. 1月1日日终登记《业务印章使用保管登记簿》做业务印章交接

A. 自动通过

B. 人工通过

C. 授权通过

D. 强制通过