A、 某银行未经批准擅自设立分行
B、 某银行吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款
C、 村镇银行经批准吸收社会公众存款
D、 使用作废的信用证
答案：C
解析：解析:村镇银行经批准可以吸收社会公众存款;第一项为擅自设立金融机构罪;第二项为吸收客户资金不入账罪;第四项为信用证诈骗罪。
A、 某银行未经批准擅自设立分行
B、 某银行吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款
C、 村镇银行经批准吸收社会公众存款
D、 使用作废的信用证
答案：C
解析：解析:村镇银行经批准可以吸收社会公众存款;第一项为擅自设立金融机构罪;第二项为吸收客户资金不入账罪;第四项为信用证诈骗罪。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。信托业务已成为信托公司的主营业务。固有业务是指信托公司运用资本金开展的业务。
A. 有效的董事会和高级管理层监督
B. 适当的政策、程序和限额
C. 全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险
D. 良好的管理信息系统
E. 全面的内部控制
解析：解析:全面风险管理框架应当包括以下要素:有效的董事会和高级管理层监督;适当的政策、程序和限额;全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险;良好的管理信息系统;全面的内部控制。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:国别风险敞口计量规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上,结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。
A. 经营收入的合法性
B. 经营收入的稳定性
C. 未来收入预期的合理性
D. 经营成本的稳定性
解析：解析:对借款人的生产经营收入,应重点调查其经营收入的稳定性、合法性和未来收入预期的合理性。
A. 单笔授信额度
B. 多笔授信额度
C. 所有授信额度总和
D. 某段时期授信额度
解析：解析:借款企业的信用额度是指银行授予某个借款企业的所有授信额度总和。
A. 全生涯模拟仿真的原理介绍
B. 模拟环境的设置
C. 理财重点以及中、长期理财目标
D. 分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议
解析：解析:C项,理财重点以及中、长期理财目标属于客户家庭基本信息的内容。
A. 商业银行的流动性覆盖率不低于150%
B. 商业银行的净稳定资金比例不低于100%
C. 商业银行的流动性比例不低于25%
D. 商业银行的核心存款比不低于25%
E. 商业银行的贷存比不高于75%
解析：解析:A项,商业银行的流动性覆盖率不低于100%;D项,监管部门并未对商业银行的核心存款比提出要求。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商业助学贷款的贷款对象是在境内高等院校就读的全日制本专科生、研究生和第二学士学位学生。贷款银行可根据业务发展需要和风险管理能力,自主确定开办针对境内其他非义务教育阶段全日制学校在校困难学生的商业助学贷款。(借款人申请商业助学贷款,须具有中华人民共和国国籍。)
A. 不同国别的两家银行间
B. 两家不同的国内银行间
C. 同一家银行的不同部门间
D. 同一家银行的总、分、支行间
解析：解析:按地域划分,清算业务可分为国内联行清算和国际清算。其中国内联行清算根据交易行是否属于同一银行分为系统内联行清算和跨系统联行往来。同一家银行的总行、分行、支行间彼此互称为联行。
A. 通过分析销售和净固定资产的发展趋势,银行可以初步了解公司的未来发展计划和设备扩张需求之间的关系
B. 当销售收入/净固定资产比率低于一定比率时,销售增长所要求的固定资产扩张可成为企业借款的合理原因
C. 如果销售收/净固定资产比率较低,则说明固定资产的使用效率较高
D. 销售收入/净固定资产超过一定比率以后,生产能力和销售增长会变得困难
E. 银行可以通过评价公司的可持续增长率获得有用信息
解析：解析:当销售收入/净固定资产比率超过一定比率时,销售增长所要求的固定资产扩张可成为企业借款的合理原因。
