下列各项中,()属于风险评估环节.

　了解银行的业务和风险管理制度

　界定其主要的业务领域

　用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量

　分析风险产生的原因

　形成风险评估报告

正确答案：ABCE

解析：

解析:在风险监管框架中,风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段:①了解银行的业务和风险管理制度;②界定其主要的业务领域;③用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一识别和衡量;④形成风险评估报告。

下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是( ).

某人被银行辞退,离职后佯装仍在银行上班,自称能弄到银行内部高利息集资指标,很多人信以为真,他获取大量资金后携款潜逃.该行为涉嫌构成( ).

贷款诈骗罪与票据诈骗罪相比,最重要的区别在于主体( ).

构成信用卡诈骗罪的行为是( ).

在立法和司法实践中,行为人的所犯罪行与应当承担的刑事责任和接受的刑事处罚应当统一的原则,体现了刑法的( )原则.

下列银行业犯罪中,其主观方面不是故意的是( ).

( )是指犯罪主体对自己危害行为及危害结果所持的心理态度.

以下行为中,没有触犯《刑法》有关规定的是( ).

人民法院受理破产申请后,应当确定债权人申报债权的期限.债权申报期限最短不得少于( ),最长不得超过( ).

债权人在破产申请受理前对债务人负有债务的,可以向管理人主张( )