A、 了解银行的业务和风险管理制度
B、 界定其主要的业务领域
C、 用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量
D、 分析风险产生的原因
E、 形成风险评估报告
答案：ABCE
解析：解析:在风险监管框架中,风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段:①了解银行的业务和风险管理制度;②界定其主要的业务领域;③用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一识别和衡量;④形成风险评估报告。
A、 了解银行的业务和风险管理制度
B、 界定其主要的业务领域
C、 用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量
D、 分析风险产生的原因
E、 形成风险评估报告
答案：ABCE
解析：解析:在风险监管框架中,风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段:①了解银行的业务和风险管理制度;②界定其主要的业务领域;③用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一识别和衡量;④形成风险评估报告。
A. 信托是以信任为基础,受托人应具有良好的信誉
B. 信托因委托人的死亡或者辞任而终止
C. 信托财产具有独立性
D. 受托人要为受益人的最大利益管理信托事务
解析：解析:信托的基本特征包括:(1)信托以信任为基础,受托人应具有良好的信誉(2)信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人(3)信托财产具有独立性(4)受托人要为受益人的最大利益管理信托事务(5)信托不因委托人或受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者宣告破产而终止,也不因受托人的辞任而终止,具有一定的连续性和稳定性。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:信用卡是由银行或专门的信用卡公司签发,证明持卡人信用良好、可以在指定场所进行直接消费的一种信用凭证。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商业银行信息安全主要管理应采取加密技术,防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄露或被篡改的风险,并建立密码设备管理制度,确保使用符合国家要求的加密技术和加密设备。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:按委托协议的约定,公积金管理中心应定期(每月、每季、每年)按比例将委托贷款手续费划归给承办银行。
A. 市场准入
B. 非现场监管
C. 现场检查
D. 事后处理
解析：解析:非现场监管是指监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料,以及通过其他渠道取得的信息,进行整理和综合分析,并通过一系列风险监测和评价指标,对金融机构的风险作出初步评价和早期预警。
A. 借款人身份弄虚作假
B. 第三方保证人不具备保证资格和保证能力
C. 审批人对应审查的内容审查不严,导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款
D. 合同制作不合格
E. 未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料,造成合同损毁
解析：解析:个人教育贷款的操作风险包括贷款受理和调查中的风险、贷款审查和审批中的风险、贷款签约和发放中的风险、支付管理中的风险和贷后与档案管理中的风险。AB两项属于贷款受理和调查环节的风险;C项属于贷款审查和审批环节的风险;D项属于贷款签约与发放环节的风险;E项属于贷后与档案管理环节的风险。
A. 股东
B. 存款人
C. 市场参与者
D. 贷款人
E. 其他利益相关者
解析：解析:银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的信息披露和透明度。
A. 真实性
B. 规范性
C. 合法性
D. 完整性
E. 可行性
解析：解析:B项,借款申请人所提交材料的规范性应在初审时审查。
A. 国家股
B. 集体股
C. 公司股
D. 法人股
E. 社会公众股
解析：解析:我国的股票根据投资主体的性质的不同,还可以分为国家股、法人股、社会公众股。
A. 0.08
B. 0.06
C. 0.04
D. 0.05
解析：解析:巴塞尔新资本协议中规定商业银行总资本充足率不得低于8%,核心资本充足率不得低于4%。
