A、 简单化与主观性原则
B、 简单化与客观性原则
C、 科学化与复杂化原则
D、 全面性和前瞻性原则
答案：D
解析：解析:良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性原则。即风险识别应尽可能多地识别出银行所面临的风险类别,确保覆盖银行面临的所有实质性风险;同时,风险识别更重要的是要前瞻性地考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。统计
A、 简单化与主观性原则
B、 简单化与客观性原则
C、 科学化与复杂化原则
D、 全面性和前瞻性原则
答案：D
解析：解析:良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性原则。即风险识别应尽可能多地识别出银行所面临的风险类别,确保覆盖银行面临的所有实质性风险;同时,风险识别更重要的是要前瞻性地考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。统计
A. 违反相关法律
B. 违反本机构风险管理政策
C. 违反行政法规及规章
D. 违反内控制度
E. 存在重大风险隐患
解析：解析:商业银行外包活动存在以下情形的,银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案,并视情况予以问责。主要情形包括:违反相关法律、行政法规及规章;违反本机构风险管理政策、内控制度及操作流程等;存在重大风险隐患;其他认定的情形。
A. 贷款档案管理
B. 贷后检查
C. 本息回收
D. 不良贷款管理
E. 合同变更
解析：解析:个人贷款的贷后与档案管理是指贷款发放后到合同终止期间对有关事宜的管理,包括贷后检查、合同变更、本息回收、贷款的风险分类与不良贷款管理以及贷款档案管理等工作。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:在实际操作中,需要注意两个问题:①受托支付是监管部门倡导和符合国际通行做法的支付方式,是贷款支付的主要方式;自主支付是受托支付的补充。②借款人自主支付不同于传统意义上的实贷实存,自主支付对于借款人使用贷款设定了相关的措施限制,以确保贷款用于约定用途。
A. 建立并严格执行贷款面谈制度
B. 提高贷前调查深度
C. 加强真实还款能力和贷款用途的审查
D. 合理确定贷款额度
E. 加强抵押物管理
解析：解析:除选项A、B、C、D、E外,商用房贷款操作风险的防控措施还包括完善授权管理、加强贷款合同管理、加强对贷款的发放和支付管理、强化贷后管理。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:对于市场风险和流动性风险而言,由于其可能在短期甚至即时发生较大变化,风险的传导速度快,相应的市场反应相应效果短期内显现,因此以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍。
A. 统一监管型
B. 分业监管型
C. 多头监管型
D. 混业监管型
E. “双峰”监管型
解析：解析:略
A. 提供有价值的优异客户服务
B. 进行市场细分与客户定位
C. 加强客户关系或感情维系
D. 做好客户投诉处理工作
解析：解析:理财师要做好客户服务和客户关系管理,首先必须进行市场细分与客户定位。
A. 个人在任何商户购买耐用品时都可以申请个人耐用消费品贷款
B. 借款人用于购买耐用消费品的首付款不得少于购物款的50%
C. 个人旅游消费贷款的使用者仅限于贷款申请人本人
D. 个人必须到指定医院就医时才可以使用个人医疗贷款
解析：解析:个人在银行指定商户购买耐用品时才可以申请个人耐用消费品贷款,选项A错误;耐用消费品的首付款不得少于购物款的20%~30%,选项B错误:个人旅游消费贷款可支付贷款申请人及其家庭成员的旅游费用.选项C错误。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:信贷审批岗位应当完全独立于贷款的营销和发放。
A. 银行承兑汇票
B. 可转让大额定期存单
C. 回购协议
D. 股票
E. 企业债券
解析：解析:股票、企业债券属于长期金融工具。
