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多选题
与银行往来异常现象包括( ).
A
借款人在银行的存款有较大幅度下降
B
对短期贷款依赖较多,要求贷款展期
C
资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用
D
在多家银行开户
E
还款来源没有落实或还款资金为非销售回款
答案解析
正确答案：ABCDE
解析：
解析:与银行往来异常现象包括:①借款人在银行的存款有较大幅度下降;②在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要);③对短期贷款依赖较多,要求贷款展期;④还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款;⑤贷款超过了借款人的合理支付能力;⑥借款人有抽逃资金的现象,同时仍在申请新增贷款;⑦借款人在资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用,增加贷款风险。(8) 客户授信出现贷款逾期、不能按时偿还利息等情况;(9) 客户在金融机构贷款余额大幅变动或授信政策调整;( 10 )以本行贷款偿还其他银行债务;(11 )存在套取贷款资金、关联方占款或民间借贷等嫌疑;(12) 存在长期借新还旧或短贷长用严重问题,要求贷款展期。
相关知识点：
银行往来异常，多项情况要查
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