A、 了解借款人近3年的总资产、净资产、固定资产净值、在建工程、长期投资以及工艺技术装备水平等变化情况
B、 分析借款人近3年来各年末的资产、负债、所有者权益总额指标及其增长情况
C、 调查借款人基本结算户开立或资金分流情况,计算借款人近3年短期借款、长期负债的本息偿还率指标
D、 分析近3年来各年主要产品的产量、销售收入、销售税金、利润总额及其增长情况
E、 分析借款人所在行业的特点、发展方向及中长期发展规划,综合评价借款人的发展前景
答案：AD
解析：解析:B项属于借款人资产负债情况及偿债能力评估;C项属于借款人信用状况评估;E项属于借款人发展前景评估。
A、 了解借款人近3年的总资产、净资产、固定资产净值、在建工程、长期投资以及工艺技术装备水平等变化情况
B、 分析借款人近3年来各年末的资产、负债、所有者权益总额指标及其增长情况
C、 调查借款人基本结算户开立或资金分流情况,计算借款人近3年短期借款、长期负债的本息偿还率指标
D、 分析近3年来各年主要产品的产量、销售收入、销售税金、利润总额及其增长情况
E、 分析借款人所在行业的特点、发展方向及中长期发展规划,综合评价借款人的发展前景
答案：AD
解析：解析:B项属于借款人资产负债情况及偿债能力评估;C项属于借款人信用状况评估;E项属于借款人发展前景评估。
A. 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B. 操作风险具有营利性
C. 流动性风险通常被看做是一种综合性风险
D. 法律风险是一种特殊类型的操作风险
解析：解析:与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同,操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性和非营利性,不能给商业银行带来盈利。
A. 期权风险资本计提分为简易法和高级法(德尔塔+,Delta-Plus)
B. 简易法适合只存在期权多头的金融机构
C. 德尔塔+法适合只存在期权空头的金融机构
D. 期权根据基础工具性质区分为债务工具、利率(除债务)、股票、外汇(含黄金)和商品五类
解析：解析:德尔塔+法适合同时存在期权多头和期权空头的金融机构。
A. 股权代持
B. 员工福利计划
C. 股权激励计划
D. 信托贷款
解析：解析:根据信托财产运用方式的不同,可以分为融资类信托、投资类信托和事务管理类信托。事务管理类信托是指委托人交付资金或财产给信托公司,指令信托公司为完成信托目的,从事事务性管理的信托业务,包括股权代持、员工福利计划、股权激励计划、财产权信托中的事务管理类信托等。
A. 0.5
B. 0.75
C. 0.9
D. 1
解析：解析:对于划分为损失类的贷款,应按贷款余额的100%计提专项准备金。
A. 管理制度健全
B. 人员职责明确
C. 档案门类齐全
D. 信息充分利用
E. 提供有效服务
解析：解析:档案管理的原则主要有:人员职责明确、档案门类齐全、信息充分利用、管理制度健全、提供有效服务。
A. 核心负债比例
B. 预期损失率
C. 关注类贷款迁徙率
D. 不良贷款拨备覆盖率
解析：解析:风险水平类指标包括信用风险指标、市场风险指标、操作风险指标和流动性风险指标。A项属于流动性风险指标;BD两项属于信用风险指标;C项属于风险迁徙类指标。
A. 没有仲裁协议,一方申请仲裁的,仲裁委员会不予受理
B. 当事人达成仲裁协议,一方向人民法院起诉的,人民法院不予受理,但仲裁协议无效的除外
C. 实践中,仲裁协议有两种形式,两种形式的仲裁协议法律效力不同
D. 仲裁实行的是一裁终局制度
解析：解析:实践中,仲裁协议有两种形式:①在争议发生之前订立的,它通常作为合同中的一项仲裁条款出现;②在争议之后订立的,它是把已经发生的争议提交给仲裁的协议。这两种形式的仲裁协议,其法律效力相同。
A. 0.5
B. 0.85
C. 0.9
D. 1
解析：解析:《巴塞尔协议Ⅲ》有关净稳定资金比例的监管标准的规定,净稳定资金比例应持续性地不低于100%,从2018年1月1日开始实施。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:对有关责任人符合免罚条件的,可不予行政处罚,但要依法作出说明。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:组织实施现场检查时,检查人员不得少于2人,并应当出示合法证件和检查通知书,检查人员少于2人或未出示合法证件和检查通知书的。银行业金融机构有权拒绝检查。
