()是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构,或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外,其目的就是让非法资金进入金融机构,以便于下一步的资金转移.

董事会对银行总体负责,包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况.监事会同时应负责对高层实施监督.

被评为不称职的董事,商业银行可以直接更换董事.

监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价,向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会.

基本薪酬按月支付,应根据薪酬年度总量计划和分配方案支付基本薪酬

住房公积金、各种保险费应按照国家有关规定纳入专户管理.

商业银行董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决.( )

有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石,银行章程是银行公司治理的基本文件.( )

在集团架构中,母公司董事会对整个集团范围公司治理的稳健性负总体责任.( )

银行的内控体系和风险管理部门具有有限的授权、地位、独立性.( )

银行对风险进行持续识别和监控需在集团层面进行,且风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进.( )