零售信用风险暴露采用的是初级内部评估法,因此,银行不需自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限.()

下列关于资本转换因子的说法,正确的是().

下列指标计算公式中,不正确的是().

如果一家国内商业银行的贷款资产情况为:正常类贷款50亿,关注类贷款30亿,次级类贷款10亿,可疑类贷款7亿,损失类贷款3亿,如果拨备的一般准备为15亿,专项准备为8亿,特种准备为2亿,则该商业银行不良贷款拨备覆盖率为().

区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等.下列各项不属于区域政策法规的重大变化中的相关警示信号的是().

下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理?()

某银行2010年末可疑类贷款余额为400亿元,损失类贷款余额为200亿元.各项贷款余额总额为40000亿元.若要保证不良贷款率不高于2%,则该银行次级类贷款余额最多为()亿元.

如果一家国内商业银行的贷款资产情况为:正常类贷款50亿元,关注类贷款30亿元,次级类贷款10亿元,可疑类贷款7亿元,损失类贷款3亿元,那么该商业银行的不良贷款率等于().

组合层面的风险监测把多种信贷资产作为投资组合进行整体监测.关于商业银行组合风险监测,下列说法错误的是().

表3—1是某商业银行当期贷款五级分类的迁徙矩阵.rn表3—1rnrn已知期初正常类贷款余额500亿,关注类贷款余额40亿,次级类贷款余额20亿,可疑类贷款余额10亿,损失类贷款余额0,则该商业银行当期期末的不良贷款余额是()亿.

商业银行信用风险监测中,行业经营风险因素不包括().