A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行:接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;按照规定向中国人民银行报告分析结果;要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料;中国人民银行规定的其他职责。金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行:接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;按照规定向中国人民银行报告分析结果;要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料;中国人民银行规定的其他职责。金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
A. 营业部
B. 合规部
C. 监察部
D. 审核部
解析：解析:合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门,承担与总行合规部对应的职责。rn考点rn合规管理的基本机制
A. 货币政策因素
B. 金融市场因素
C. 季节性因素
D. 微观经济因素
解析：解析:对银行体系流动性产生冲击的常见因素:一是宏观经济因素和货币政策因素二是金融市场因素三是季节性因素
A. 财富保障
B. 财富积累
C. 财富增值
D. 财富分配
解析：解析:客户的理财目标:(1)财富积累,主要讨论的是家庭收支与债务管理。(2)财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划。(3)财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。(4)财富分配,包含税务安排和遗产分配。
A. 集合理财、专业管理
B. 组合投资、分散投资
C. 利益共享、风险共担
D. 严格监管、信息透明
E. 独立托管、保障安全
解析：解析:以上选项内容都是基金的特点。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。
A. 两者无法比较
B. A款更高
C. A款和B款相同
D. B款更高
解析：解析:
故A款理财产品预期有效(实际)年化收益率更高些。
A. 外汇交易人员
B. 信贷分析员
C. 个人银行业务人员
D. 客户经理
解析：解析:在西方银行,直接或间接从事营销工作的人员主要包括客户经理、信贷人员、信贷分析员、贷款重组人员、系统分析员、信托人员、个人银行业务人员、证券分析和交易员、长远规划和企业收购专业人员、国际金融和企业发展专业人员、外汇交易人员以及投资银行业务人员等。其中,客户经理是银行营销人员的主力。
A. 协会自律工作委员会
B. 银行业监督管理委员会
C. 协会理事会
D. 社会公众
解析：解析:协会自律工作委员会对外公布投诉举报电话,接受会员单位和社会公众的监督与投诉,并收集、汇总社会公众传媒对会员单位的报道。
A. 实收资本
B. 优先股
C. 资本公积
D. 少数股东资本可计入部分
解析：解析:核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股东资本可计入部分。
A. 负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性
B. 负责制定市场风险管理制度、流程、偏好
C. 负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险
D. 负责确定本行可以承受的市场风险水平
解析：解析:B项,高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程,及时了解市场风险水平及其管理状况。
