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初级银行从业资格(官方)
9,849
多选题

在美国的银行监管体制下,被称为功能监管者的是().

A
 州保险监管署(SIC)
B
 货币监理署(OC
C
 
证券交易委员会(SE
D
 
州银行监管当局
E
 美联储

答案解析

正确答案:AC

解析:

解析:
在伞形监管模式下,金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构仍分别保持原有的监管模式,即前者仍接受原有银行监管者的监管,而后者中的证券部分仍由证券交易委员会(SEC)监管,保险部分仍由州保险监管署(SIC)监管,SEC和SIC被统称为功能监管者。

相关知识点:

美国监管体制,功能监管主体

初级银行从业资格(官方)

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