A、 在审查担保类文件时,公司业务人员应特别注意抵(质)押协议生效的前提条件
B、 借款人用于建设项目的其他资金应与贷款同比例支用
C、 在中长期贷款发放过程中,银行应按照完成工程量的多少进行付款
D、 贷款原则上可以用于借款人的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资
答案：D
解析：解析:贷款原则上不能用于借款人的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资。
A、 在审查担保类文件时,公司业务人员应特别注意抵(质)押协议生效的前提条件
B、 借款人用于建设项目的其他资金应与贷款同比例支用
C、 在中长期贷款发放过程中,银行应按照完成工程量的多少进行付款
D、 贷款原则上可以用于借款人的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资
答案：D
解析：解析:贷款原则上不能用于借款人的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资。
A. 两次;一次
B. 一次;两次
C. 一次;一次
D. 两次;两次
解析：解析:经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后,发卡银行在一个账单周期内只能提供一次超授信额度用卡服务,在一个账单周期内只能收取一次超限费。rn考点rn信用卡业务
A. 以区域管理为主的总分行组织架构
B. 以业务线管理为主的事业部组织架构
C. 采用“大个金”和“大公金”两大业务板块
D. 根据客户需求层次来组合业务板块
E. 根据业务线职能设置组织架构
解析：解析:大体可以分为三种模式:一是采用“大个金”和“大公金”两大业务板块;二是根据客户需求层次来组合业务板块;三是根据业务线职能设置组织架构考点rn西方商业银行的组织架构
A. 消极的
B. 积极的
C. 被动的
D. 免疫的
解析：解析:资产负债组合管理是对商业银行资产负债表进行积极的管理。
A. 反洗钱
B. 反恐怖融资
C. 反贪污受贿
D. 反扩散融资
E. 反集中融资
解析：解析:按照国际反洗钱组织——金融行动特别工作组(FATF)新颁布的《四十项建议》规定,我们通常所说的“反洗钱”实际上是一个广义的概念,包括反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资三个方面内容。
A. 了解你的客户
B. 了解你客户的业务
C. 了解你客户的风险
D. 了解宏观经济的风险
解析：解析:三大原则包括“了解你的客户”“了解你客户的业务”“了解你客户的风险”。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:置信水平的选取应当视模型的用途而定。如果模型是用来计算与风险相对应的监管资本,则置信水平应该取监管机构所要求的99%;如果模型只是用于银行内部风险计量或不同市场风险的比较。置信水平的选取就并不十分重要。
A. 商业银行被撤销
B. 商业银行重组
C. 商业银行解散
D. 商业银行破产
解析：解析:《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止。
A. 学校
B. 银行
C. 乡、镇、街道、民政部门
D. 县级教育行政部门
解析：解析:学校是国家助学贷款借款人提出申请和进行初审的部门,银行是受理部门。
A. 维持稳定客户
B. 了解你的客户
C. 重视潜在客户
D. 了解你的业务
E. 尽职尽责
解析：解析:“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职尽责”,合成商业银行“展业三原则”
A. 虚假质押风险
B. 司法风险
C. 汇率风险
D. 操作风险
解析：解析:虚假质押风险是贷款质押的最主要风险因素。
