A、 非财务因素审查
B、 信贷业务政策符合性审查
C、 充分揭示信贷风险
D、 担保审查
答案:D
解析:解析:担保审查是对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查。
A、 非财务因素审查
B、 信贷业务政策符合性审查
C、 充分揭示信贷风险
D、 担保审查
答案:D
解析:解析:担保审查是对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查。
A. 具有良好的公司治理机制
B. 核心资本充足率不低于8%
C. 最近三年连续盈利
D. 最近三年没有重大违法、违规行为
解析:解析:商业银行发行金融债券应具备以下条件:rn1.具有良好的公司治理机制;rn2.核心资本充足率不低于4%;rn3.最近三年连续盈利;rn4.贷款损失准备计提充足;rn5.风险监管指标符合监管机构的有关规定;rn6.最近三年没有重大违法、违规行为;rn7.中国人民银行要求的其他条件。rn根据商业银行的申请,中国人民银行可以豁免以上条款所规定的个别条件。
A. 内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,并由全体人员参与
B. 商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控为辅”的要求
C. 内部控制须有高度的权威性,除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权利
D. 内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价
解析:解析:商业银行的经营管理应当体现“内控优先”的要求,故B项错误。内部控制须有高度的权威性,任何人(包括董事会和高级管理者)不得拥有不受内部控制的权力,故C项错误。内部控制的监督、评价部门必须独立于内部控制的建设、执行部门,故D项错误。
A. 商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多
B. 商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多
C. 商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少
D. 商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少
解析:解析:中央银行提高法定存款准备金率时,商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少。rn考点rn货币政策的传导机制
A. 原油
B. 股票指数
C. 外汇
D. 债券
解析:解析:期货按照交易的标的物(也称基础资产)的不同可分为商品期货和金融期货。标的物是某种商品,如铜或原油,属于商品期货;标的物是某种金融产品或金融指标,如外汇、债券、利率、股票指数,属于金融期货。本题中选项A属于商品期货,而不是金融期货。
A. 内部欺诈
B. 业务中断
C. 实物资产损坏
D. 交易对手未能履约
解析:解析:商业银行风险按照诱发风险的原因,可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。rn操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,并由此分为内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安至事件,客户、产品和业务活动事件,实物资产损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。rn考点rn商业银行风险的主要类型
A. 正确
B. 错误
解析:解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 4年
E. 5年
解析:解析:根据《商业银行法》的规定,中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管。接管期限最长不得超过2年。
A. 凭证式国债
B. 储蓄式国债
C. 实物式国债
D. 记账式国债
解析:解析:记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易,可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖,必须在证券交易所设立账户。
A. 开放式基金价格依据基金的净值而定,而封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定
B. 封闭式基金可以随时赎回
C. 开放式基金随时面临赎回压力,封闭式基金不可赎回
D. 开放式基金规模不固定,但有最低规模要求;封闭式基金固定额度,一般不能再增加发行
解析:解析:开放式基金价格依据基金的净值而定,而封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定。开放式基金随时面临赎回压力,封闭式基金不可赎回。开放式基金规模不固定,但有最低规模要求;封闭式基金固定额度,一般不能再增加发行。封闭式基金不可赎回,无须提取准备金,能够充分运用资金,进行长期投资,取得长期经营绩效。故选项B错误。
A. 按期偿还
B. 担保发放
C. 微利贴息
D. 专款专用
E. 对象特定
解析:解析:下岗失业人员小额担保贷款遵循“担保发放、微利贴息、专款专用、按期偿还”的原则。