债项等级的定期更新由债项评级系统按一定时间频率自动进行,一般按()进行.

处于成长期的家庭,应当保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产.()

了解客户,包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息.()

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行可直接为其办理.()

理财师与客户沟通时,应采取面谈或电话等正式的沟通方式,微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中.()

商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估.()

商业银行对本行资金所投资的理财产品中包含的信贷资产应作为表外业务,不纳入资产负债表内核算.()

商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时,可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售.()

根据监管要求,理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币).()

投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金.()

基金管理人参与基金财产的保管.()