()是银行发放贷款前最重要的一环,也是贷款发放后能否如数按期收回的关键.

理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动.

按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务.

正直公正、尽职高效是理财师职业道德准则的主要内容.()

银行理财师首先应该是一名给广大客户提供保值增值服务的专业人士,然后才能逐步成长为称职或合格的一线业务人员.

对发生多次或较严重误导销售的业务人员,及时取消其相关从业资格,但不需要追究管理负责人的责任.

总体来讲,我国的合格理财师尤其是高级理财师人数远远不能满足市场需求.

在我国,通过相关考试、持有理财师证书的理财师就是合格的理财师.

在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上.

理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力.

商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20个小时.()