A、 隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱
B、 频繁进行资金转移掩盖非法来源
C、 投资办产业
D、 购置艺术品
E、 第三支付平台
答案：ABCDE
解析：解析:伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用,洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化,但无论洗钱手法多么先进,利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括:rn(1)隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱。rn(2)频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转。rn(3)利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。rn另外,通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段。
A、 隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱
B、 频繁进行资金转移掩盖非法来源
C、 投资办产业
D、 购置艺术品
E、 第三支付平台
答案：ABCDE
解析：解析:伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用,洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化,但无论洗钱手法多么先进,利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括:rn(1)隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱。rn(2)频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转。rn(3)利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。rn另外,通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段。
A. 公司的资产使用效率将维持当前水平
B. 公司的财务杠杆增大
C. 公司保持持续不变的红利发放政策
D. 公司未增发股票,增加负债是其唯一的外部融资来源
解析：解析:可持续增长率的假设条件如下:①公司的资产使用效率将维持当前水平;②公司的销售净利率将维持当前水平,并且可以涵盖负债的利息;③公司保持持续不变的红利发放政策;④公司的财务杠杆不变;⑤公司未增发股票,增加负债是其唯一的外部融资来源。
A. 保证人的还款能力
B. 保证人的还款意愿
C. 借款人的还款能力
D. 借款人的还款意愿
解析：解析:借款人的还款能力是个人汽车贷款资金安全的根本保证。借款人能否按时足额偿还贷款本息,根本上要依靠借款人及其家庭的收入来源,或者其他的再融资渠道,这就是所谓的还款能力。
A. 完整性、有效性、连续性
B. 及时性、有效性、连续性
C. 及时性、完整性、连续性
D. 谨慎性、有效性、完整性
解析：解析:农村金融机构应当建立贷款档案管理制度,及时汇集更新客户信息及贷款情况,确保农户贷款档案资料的完整性、有效性和连续性。
A. 贷款审查人负责对借款申请人提交的材料进行合规性审查,对贷前调查人提交的面谈记录等申请材料以及贷前调查内容是否完整等进行审查
B. 贷款审查人认为需要补充材料和完善调查内容的,可要求贷前调查人进一步落实
C. 贷款审查人对贷前调查人提交的材料和调查内容的真实性有疑问的,不予受理
D. 贷款人应根据审慎性原则,完善授权管理制度,规范审批操作流程,明确贷款审批权限,实行审贷分离和授权审批,确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款
解析：解析:贷款审查人对贷前调查人提交的材料和调查内容的真实性有疑问的,可以进行重新调查。@jin
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行业金融机构应当加强绩效考评结果的应用管理,建立科学合理的绩效考评结果挂钩机制。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 6
解析：解析:最低标准的失业保障月数是3个月。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商业银行在市值重估时必须尽可能按照市场价格计值。
A. 500美元(含);500美元(含)
B. 500美元(含);1000美元(含)
C. 500美元(不含);1000美元(不含)
D. 500美元(不含);500美元(不含)
解析：解析:原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月;对于当日累计兑换不超过等值500美元(含)以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元(含)的兑换,可凭本人有效身份证件办理。
A. 个人信托
B. 法人信托
C. 法定信托
D. 任意信托
E. 动产信托
解析：解析:按委托人或受托人的性质不同,信托可以划分为法人信托和个人信托。
A. 借款人所属行业主管部门
B. 中国银监会
C. 债权人
D. 中国人民银行
解析：解析:根据《贷款通则》第十九条的规定,将债务全部或部分转让给第三方的,应当取得贷款人(债权人)的同意。
