单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（ ）万元、（ ）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

反洗钱工作责任制的涵盖范围应上至单位领导、部门负责人，下至每项具体工作的直接责任人。

在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自其他国家（地区）的客户。

金融机构在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应同时对客户资金流量、交易规模等定量因素进行分析。

银行应对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理，根据影响因素的变化随时调整等级分类。

客户洗钱风险分类的等级以及分类标准可以一成不变。

客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

根据反洗钱有关规章的规定，银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。

客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构可以通过实地查访或回访客户的方式，了解客户身份。

金融机构内部的各个业务条线应当分割开来，独立地开展反洗钱工作。