分行优化建议质效评价结果作为总行对分行实施差异化管理的依据，纳入年度分行运营管理分类评价中进行考核。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

金融机构应当依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（ ）。

金融机构不得将（）的人民币对外支付。

见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。

甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）

记帐凭证应当根据经过审核的（）及有关资料编制。

会计帐簿登记，必须以经过审核的（）为依据，并符合有关法律、行政法规和国家统一的会计制度的规定。

会计人员对违反国家统一的会计制度规定的会计事项，有权（）。

汇票分为（）。