商业银行内部控制评价应当由董事会指定的部门组织实施。

分行分行运营管理部至少每（）对备案的会计柜员的履职能力进行一次评估，评估不达标的应取消受权资格。

分行分管运营副行长和分行运营管理部要对辖属支行（含二级分行辖属支行）分管运营副行长的工作情况进行考核管理，考核权重原则上不低于（）%。

法人账户透支业务是根据非金融机构法人客户申请，按规定程序和要求事先核定账户透支额度，允许其在结算账户存款不足以支付时，在（）透支取得信贷资金的一种借贷方式。

法人客户委托我行卖出现货黄金，其所得金额的（）可用于本交易日内的交易。

对账岗与（）不得兼岗。

对账单及银行存款余额调节表保管期限（）。

对于已在《总行已核准账户清单》中明确了账号、户名和（）的内部账户，分行可直接按照清单中的规则开立和使用，无需再向总行提交开户申请。

对于内部账户的非正常挂账，属于原因明确、调账依据充分的应在（）完成调账。

对于内部账户的非正常挂账，如超过6个月或预计当年年终决算前仍无法清理的，分行运营管理部应于（）前上报总行运营管理部。

对于内部账户的非正常挂账，如超过（）或预计当年年终决算前仍无法清理的，分行会计运营部门应于（）前上报总行运营管理部。