279、简易开户仅适用于试点地区小微企业。小微企业的认定标准由试点银行根据企业注册资本金、企业性质、企业从业人员、企业经营范围等因素综合判定

26、客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业风险程度较高的原因是()

25、客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要,其()程度较高

24、现金业务容易使交易链条断裂,难于核实资金真实来源、去向及用途,因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有()风险

23、金融机构如发现,()可适当调高其风险评级

22、股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度,直接影响金融机构客户尽职调查的有效性,例如个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会()一般公司

21、金融机构对可疑交易报告进行()审查,有助于了解客户的风险状况

20、①客户直接与金融机构见面开展尽职调查,②金融机构通过关联公司取得客户尽职调查结果,③金融机构通过中介机构取得尽职调查结果,以上三种渠道尽职调查便利性、可靠性、准确性从高到低的顺序是()

19、金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业(职业)等方面的风险状况,科学合理地为()客户确定风险等级

18、义务机构应当根据产品,业务的风险评估结果,将()作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。

17、义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的,应将其()作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。