277、以市场为导向,在明确告知简 易开户相关管理事项的前提下,在尊重小微企业简易开户意愿、 自愿选择的基础上,快速开立功能相对简单的基本存款账户,尽 可能满足小微企业开户需求。

28、风险评估及客户等级划分初评结果与复评结果不一致的,()

27、对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的()内划分其风险等级

26、客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业风险程度较高的原因是()

25、客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要,其()程度较高

24、现金业务容易使交易链条断裂,难于核实资金真实来源、去向及用途,因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有()风险

23、金融机构如发现,()可适当调高其风险评级

22、股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度,直接影响金融机构客户尽职调查的有效性,例如个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会()一般公司

21、金融机构对可疑交易报告进行()审查,有助于了解客户的风险状况

20、①客户直接与金融机构见面开展尽职调查,②金融机构通过关联公司取得客户尽职调查结果,③金融机构通过中介机构取得尽职调查结果,以上三种渠道尽职调查便利性、可靠性、准确性从高到低的顺序是()

19、金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业(职业)等方面的风险状况,科学合理地为()客户确定风险等级