261、金融机构在()情况下应当开展客户尽职调查

14、已转入“久悬未取款项专户”管理的单位久悬银行账户,客户要求继续使用该账户的,应按照新开账户标准重新提供相关资料,审核通过后办理重新启用手续。()或()的单位久悬银行账户,不得重新启用。

13、Ⅲ类户可以()等业务。

12、自2019年6月1日起,对于客户选择()、()等非实时到账的转账业务的,银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

11、自2019年6月1日起,银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户()和()服务。

10、银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查,逐一核对其受理终端的使用地点。对于()、()的受理终端一律停止业务功能。

9、除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元的,应当采用()等安全可靠的支付指令验证方式。

8、Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计()元,年累计限额合计为()元。

7、单位久悬银行账户,是指单位银行结算账户()年未发生收付活动,且余额在人民币()元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。

6、个人久悬银行账户,是指个人银行结算账户()年发生收付活动,且余额在人民币()元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。

5、每季度末月()日系统对符合久悬银行账户条件的单位银行账户进行清理,转为“待转久悬”状态。每季度末月()日根据系统生成的“待转久悬清单”,通过短信、电话等形式主动联系客户销户或转正常处理;无法通过上述方式联系客户的,填写“单位账户销户通知书”,通过邮寄或人工送达方式递交客户。