245、总行业务库与营业网点间现金调拨、总行与人行发行库或代理行领缴业务均须由()押解。

60、核心系统与信贷系统可以同时拥有操作号

59、事后(T+1)预警信息。在任务生成后必须按照预警风险等级对应处理时限处理:工作日最长不超过24小时(节假日不顺延)内处理完毕

58、根据系统预警信息的风险等级和涉及内容进行预警审核,通过查看业务凭证、账户信息、交易信息、视频监控、客户账户信息等多维度进行风险排查

57、办理久悬银行账户款项支取时,账户款项支取应经有权人审核授权,可以采取现金的方式。

56、自通知发出之日起30工作日内,客户仍未办理相关销户手续的,视为该客户自愿销户,将其未划转款项纳入“待处理久悬未取款项”管理。

55、单位久悬银行账户,是指单位银行结算账户一年未发生收付活动,且余额在人民币1000元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。

54、农商行可采取不定期的方式对久悬银行账户进行核对,确保久悬银行账户账簿相符。

53、开立个人银行账户必须由开户申请人本人亲自办理。

52、对于具备固定经营场所的实体特约商户,收单机构应当每年独立开展至少两次现此巡检

51、要求个人账户持有人提供声明文件的,经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件,银行无需核实账户持有人及其代理人的有效身份证件。