96、针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能,审慎与客户约定并合理动态调整( )和身份核验方式,确保账户功能与客户正常资金结算需求相符,杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。

209、营业中,运营主管需对现金柜员现金进行卡把复核并监督其将重要物品入箱(包)保管,同时双人落双锁;

208、假外币纸币及各种假硬币以统一格式的专用袋加封,封口处需加盖“假币”字样戳记。

207、出入库的现金需经管库员双人复核。

206、农商行营业网点负责本网点的运营风险现场监督工作,包括风险预警信息和业务差错的核实确认和回复处理工作,及时做好业务差错整改及风险预警处置等工作;负责本网点会计档案资料的保管、扫描及上缴等工作。

205、农商行要建立风险监督考核机制,定期对运营管理部风险监督中心(团队)、营业网点等被监督对象进行考核、通报。

204、运营风险监督应依据相关法律法规和管理办法,监督业务的完整性、真实性和员工行为的合法性、合规性。

203、同一持卡人无合理理由大量开户或申领银行卡的,应采取强化审查措施,必要时可拒绝其开户和申领银行卡。

202、保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

201、既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

200、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。