APP下载
首页
>
财会金融
>
金融支付考试题库
搜索
金融支付考试题库
题目内容
(
判断题
)
对于高风险客户,应加强尽职调查,采取更加严格的开户审核措施;对于黑名单客户,需进一步核实,审慎为其开立账户。

答案:A

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程》

金融支付考试题库
200.以下关于商业汇票承兑表述不正确的是():
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3930-c0f9-29e3bb5dbe13.html
点击查看题目
445.下列签章中,属于经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章的情形有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-dc58-c0f9-29e3bb5dbe19.html
点击查看题目
537.对于支付机构发起的涉及银行账户的交易,银行和支付机构应当按照有关规则反馈交易流水号和交易类型。通过银联处理的协议支付业务,反馈交易流水号和交易类型的规则是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-34e8-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
点击查看题目
1401.支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章,应为其()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3d18-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
点击查看题目
14.见票即付的汇票、本票,自出票日起(),票据权利不行使而消灭。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-38d0-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
点击查看题目
单位久悬银行账户,是指单位银行结算账户一年未发生收付活动,且余额在人民币1000元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe07.html
点击查看题目
对价值较低、易于保管,或者需要作为证据继续使用,以及需要先行返还被害人的涉案财物,可以由办案部门设置专门的场所进行保管。办案部门应当指定本案一位侦查人员负责本部门涉案财物的接收、保管、移交等管理工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe08.html
点击查看题目
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-68d0-c0f9-29e3bb5dbe08.html
点击查看题目
单位人民币卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算, 但不得透支;超过人民银行规定起点的,应当经人民银行当地分行办理转汇。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7488-c0f9-29e3bb5dbe05.html
点击查看题目
下列属于金融机构反洗钱义务的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4880-c0f9-29e3bb5dbe05.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
金融支付考试题库
题目内容
(
判断题
)
手机预览
金融支付考试题库

对于高风险客户,应加强尽职调查,采取更加严格的开户审核措施;对于黑名单客户,需进一步核实,审慎为其开立账户。

答案:A

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程》

分享
金融支付考试题库
相关题目
200.以下关于商业汇票承兑表述不正确的是():

A. 银行承兑商业汇票时,应考核承兑申请人的资信情况,必要时可依法要求承兑申请人提供担保

B. 承兑人按中国人民银行的规定,向承兑申请人收取承兑手续费

C. 各商业银行、政策性银行应对其分支机构核定可承兑总量或比例,实行承兑授权管理,不承担承兑风险

D. 银行分支机构依据其上级行的承兑授权,在核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3930-c0f9-29e3bb5dbe13.html
点击查看答案
445.下列签章中,属于经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章的情形有()。

A. 银行承兑商业汇票

B. 商业汇票转贴现时的签章

C. 商业汇票再贴现时的签章

D. 银行本票的出票人在票据上的签章

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-dc58-c0f9-29e3bb5dbe19.html
点击查看答案
537.对于支付机构发起的涉及银行账户的交易,银行和支付机构应当按照有关规则反馈交易流水号和交易类型。通过银联处理的协议支付业务,反馈交易流水号和交易类型的规则是()。

A. 反馈协议支付请求报文(报文类型1001)中的交易流水号字段(TrxId),交易类型字段填写“银联协议”

B. 反馈协议支付请求报文(报文类型1002)中的交易流水号字段(TrxId),交易类型字段填写“银联协议”

C. 反馈协议支付请求报文(报文类型2001)中的交易流水号字段(TrxId),交易类型字段填写“银联协议”

D. 反馈协议支付请求报文(报文类型2002)中的交易流水号字段(TrxId),交易类型字段填写“银联协议”

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-34e8-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
点击查看答案
1401.支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章,应为其()。

A. 预留银行的签章

B. 单位公章

C. 财务专用章

D. 法定代表人签章

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3d18-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
点击查看答案
14.见票即付的汇票、本票,自出票日起(),票据权利不行使而消灭。

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D. 二年

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-38d0-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
点击查看答案
单位久悬银行账户,是指单位银行结算账户一年未发生收付活动,且余额在人民币1000元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知(苏信联发〔2020〕57号 )

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe07.html
点击查看答案
对价值较低、易于保管,或者需要作为证据继续使用,以及需要先行返还被害人的涉案财物,可以由办案部门设置专门的场所进行保管。办案部门应当指定本案一位侦查人员负责本部门涉案财物的接收、保管、移交等管理工作。

解析:36.《公安机关办理刑事案件程序规定》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe08.html
点击查看答案
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

解析:《反洗钱法》第十六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-68d0-c0f9-29e3bb5dbe08.html
点击查看答案
单位人民币卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算, 但不得透支;超过人民银行规定起点的,应当经人民银行当地分行办理转汇。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7488-c0f9-29e3bb5dbe05.html
点击查看答案
下列属于金融机构反洗钱义务的是( )。

A. 保密义务

B. 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C. 与执法部门合作义务

D. 反洗钱宣传培训义务

解析:《反洗钱法》第五条、二十二、二十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4880-c0f9-29e3bb5dbe05.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载